С 1 октября в Украине введены новые правила для переводов с карты на карту, которые ограничивают сумму переводов для физических лиц. Национальный банк Украины (НБУ) установил месячный лимит на уровне 150 тысяч гривен для борьбы с незаконными финансовыми операциями, связанными с так называемыми «дропами» — лицами, использующими свои счета для проведения теневых финансовых схем.
НБУ объяснил, что ограничение не касается нескольких категорий граждан и сделок. Среди них:
- волонтеры, отвечающие законодательным критериям;
- граждане с подтвержденными доходами, превышающими установленный предел;
- переводы между собственными счетами в одном банке;
- операции юридических лиц;
- транзакции по реквизитам IBAN.
Это ограничение будет действовать до конца марта 2025 года, если оно не будет продлено. Национальный регулятор подчеркнул, что новые правила не повлияют на большинство клиентов банков, поскольку подавляющее большинство переводов не превышает установленного предела.
«Дропы» — это лица, которые за плату передают доступ к своим банковским счетам другим людям, что позволяет обходить налогообложение и легализовать незаконные доходы. В 2024 году банки уже прекратили сотрудничество с более чем 80 тысячами таких клиентов.
Идея ограничения на карточные переводы впервые была озвучена в начале 2024 года главой комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Данилом Гетманцевым. В то же время, НБУ сообщил, что крупные банки уже ввели определенные ограничения на транзакции в соответствии с действующим законодательством.
