Национальный банк Украины намерен жестко реагировать на участие банков в схемах теневого бизнеса, в частности, связанных с «дроблением бизнеса» с помощью физических лиц-предпринимателей. Об этом сообщил заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник.
«НБУ проверяет банки относительно соблюдения ими требований законодательства при обслуживании клиентов. Во время проверок мы, к сожалению, выявляем факты сознательного или бессознательного привлечения банков к обеспечению осуществления финансовых операций, связанных с ‘дроблением бизнеса’ с применением ФЛП», — заявил Олейник во время встречи с представителями бизнеса.
Он подчеркнул, что такая практика не будет толероваться и НБУ и дальше будет усиливать меры по недопущению использования банков в подобных схемах.
Олийнык напомнил, что в ноябре 2024 года банкам были предоставлены рекомендации по выявлению признаков «дробления бизнеса», которые могут свидетельствовать о попытках уклонения от налогов из-за формального разделения на несколько ФЛП. Среди таких признаков – общие адреса деятельности или типовые транзакции между группой ФЛП и одной компанией.
Он отметил, что эти рекомендации предусматривают обязанность банков информировать Государственную службу финансового мониторинга в случае выявления подозрительных сделок, а также принимать решение о дальнейшем сотрудничестве с такими клиентами.
«Мы увидели результат, ведь банки активно отказывают ФЛП в обслуживании и сообщают об их подозрительной деятельности в Государственную службу финансового мониторинга», – подчеркнул Олейник.
В случаях нарушения банками законодательных норм при обслуживании ФЛП к ним применяются меры воздействия, а соответствующая информация передается правоохранительным органам.
