Національний банк України має намір жорстко реагувати на участь банків у схемах тіньового бізнесу, зокрема тих, що пов’язані з “дробленням бізнесу” за допомогою фізичних осіб-підприємців. Про це повідомив заступник голови НБУ Дмитро Олійник.
“НБУ перевіряє банки стосовно дотримання ними вимог законодавства під час обслуговування клієнтів. Під час перевірок ми, на жаль, виявляємо факти свідомого або несвідомого залучення банків до забезпечення здійснення фінансових операцій, що пов’язані з ‘дробленням бізнесу’ із застосуванням ФОП”, — заявив Олійник під час зустрічі з представниками бізнесу.
Він підкреслив, що така практика не буде толеруватись і НБУ й надалі посилюватиме заходи для недопущення використання банків у подібних схемах.
Олійник нагадав, що в листопаді 2024 року банкам було надано рекомендації щодо виявлення ознак “дроблення бізнесу”, що можуть свідчити про спроби ухилення від податків через формальний поділ на кілька ФОП. Серед таких ознак — спільні адреси діяльності або типові транзакції між групою ФОП і однією компанією.
Він зазначив, що ці рекомендації передбачають обов’язок банків інформувати Державну службу фінансового моніторингу у разі виявлення підозрілих операцій, а також ухвалювати рішення щодо подальшої співпраці з такими клієнтами.
“Ми побачили результат, адже банки активно відмовляють ФОП в обслуговуванні та повідомляють про їх підозрілу діяльність до Державної служби фінансового моніторингу”, — підкреслив Олійник.
У випадках порушення банками законодавчих норм під час обслуговування ФОП до них застосовуються заходи впливу, а відповідна інформація передається до правоохоронних органів.
