ПриватБанк, Ощадбанк, УниверсалБанк (mono) и Райффайзен Банк вместе с Национальной ассоциацией банков Украины (НАБУ) и Ассоциацией украинских банков (АУБ) подписали меморандум, предусматривающий внедрение унифицированных подходов к проверке клиентов и мониторингу их финансовых операций. Документ также вводит новые месячные лимиты на карточные переводы.
Согласно меморандуму, с 1 февраля 2025 года клиентам с высоким уровнем риска, не имеющим подтвержденных доходов, устанавливается месячный лимит на операции в размере 50 тыс. грн. с 1 июня снизится до 100 тыс. грн.
Нововведения распространяются не только на переводы между карточками (P2P-операции), где Нацбанк уже установил предел в 150 тыс. рублей. грн в месяц в одном банке, но и на все операции по текущим счетам в пользу физических лиц, включая переводы на iBAN.
Для клиентов со значительными накоплениями или подтвержденными дополнительными доходами лимиты будут устанавливаться индивидуально в соответствии с уровнем их доходов. Сбор информации о доходах планируется производить автоматически через доступные ресурсы.
Меморандум также регламентирует обмен банковской информацией, усиливает контроль над деятельностью физических лиц-предпринимателей и ограничивает открытие счетов для клиентов без подтвержденных доходов до трех счетов в одной валюте. Кроме того, предусмотрен усиленный мониторинг платежей, совершаемых ночью.
