ПриватБанк, Ощадбанк, УніверсалБанк (mono) та Райффайзен Банк разом із Національною асоціацією банків України (НАБУ) та Асоціацією українських банків (АУБ) підписали меморандум, який передбачає впровадження уніфікованих підходів до перевірки клієнтів і моніторингу їхніх фінансових операцій. Документ також вводить нові місячні ліміти на карткові перекази.
Згідно з меморандумом, із 1 лютого 2025 року клієнтам із високим рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, встановлюється місячний ліміт на операції в розмірі 50 тис. грн. Для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику ліміт становитиме 150 тис. грн на місяць, а з 1 червня знизиться до 100 тис. грн.
Нововведення поширюються не лише на перекази між картками (P2P-операції), де Нацбанк вже встановив ліміт у 150 тис. грн на місяць в одному банку, але й на всі операції з поточних рахунків на користь фізичних осіб, включаючи перекази на iBAN.
Для клієнтів із значними накопиченнями або підтвердженими додатковими доходами ліміти встановлюватимуть індивідуально, відповідно до рівня їхніх доходів. Збір інформації про доходи планується здійснювати автоматично через доступні ресурси.
Меморандум також регламентує обмін банківською інформацією, посилює контроль за діяльністю фізичних осіб-підприємців і обмежує відкриття рахунків для клієнтів без підтверджених доходів до трьох рахунків в одній валюті. Крім того, передбачено посилений моніторинг платежів, що здійснюються вночі.
