За прошлый год Государственная служба финансового мониторинга получила 1 750 940 сообщений о подлежащих контролю финансовых операциях. Значительная часть из них – 82% – касалась пороговых операций, а 99% сообщений поступили от банковских учреждений. По итогам проверок были обнаружены подозрительные операции на сумму 62,5 млрд. грн., которые передали соответствующим правоохранительным органам. Об этом сообщает Открытая база данных.
За год количество сообщений о финансовых операциях возросло на 23%. Основную долю таких сообщений (99%) предоставили банки, тогда как небанковские учреждения (кредитные союзы, ломбарды, страховые компании и т.п.) присылают гораздо меньшее количество обращений.
В целом за последние годы количество сообщений о подозрительных операциях существенно увеличилось. Если в 2021 году они составляли всего 5% от общего количества обращений, то в прошлом году их доля возросла до 18%. Однако абсолютное большинство сообщений, поступающих в Госфинмониторинг, все же касается пороговых операций – 82% или 1,44 млн. случаев.
После анализа полученных сообщений более тысячи материалов было передано в соответствующие правоохранительные органы. Общая сумма средств, по которым возникло подозрение, составила 62,59 млрд грн. Наибольшая часть материалов направлена к:
- Национальной полиции – 31% (323 дела);
- Службы безопасности Украины (СБУ) – 27% (289 дел);
- Национального антикоррупционного бюро Украины (НАБУ) – 15% (156 дел);
- Государственного бюро расследований (ГБР) – 11% (118 дел);
- Бюро экономической безопасности (БЭБ) – 9% (95 дел);
- Офиса Генерального прокурора – 7% (71 дело);
- Разведывательных органов – 1 дело (0,1%).
Таким образом, больше всего материалов по финансовым махинациям получила Национальная полиция (31%) и СБУ (27%), а общая сумма операций, переданных на рассмотрение этих органов, составила 37,39 млрд грн.
С начала полномасштабного вторжения количество материалов, переданных в ДБР, выросло в 3,3 раза (до 118 дел). В 2,5 раза сократилось количество материалов, которые передавались в Бюро экономической безопасности – до 95 дел. Это может свидетельствовать об изменении приоритетов в борьбе с финансовыми преступлениями.
Меньше всего дел было направлено в Офис Генерального прокурора – 71 случай (7%), а единственный материал попал в разведывательные органы.
Госфинмониторинг проверяет два основных типа финансовых операций: пороговые и подозрительные.
- Пороговые операции – это транзакции на сумму от 400 тысяч гривен, имеющие один из признаков финансового риска. Среди таких рисков – подозрение на финансирование терроризма, мошенничество во внешнеэкономических операциях, большое обращение наличных денег, операции с лицами, имеющими политическое влияние.
- Подозрительные финансовые операции – это любые транзакции, независимо от суммы, вызывающей подозрения в отмывании средств или финансировании терроризма. Основными критериями для проверки являются несоответствие заявленной информации, аномальное поведение личности и другие подозрительные факторы.
