За минулий рік Державна служба фінансового моніторингу отримала 1 750 940 повідомлень про фінансові операції, які підлягають контролю. Значна частина з них – 82% – стосувалася порогових операцій, а 99% повідомлень надійшли від банківських установ. За підсумками перевірок було виявлено підозрілі операції на суму 62,5 млрд грн, які передали відповідним правоохоронним органам. Про це повідомляє Опендатабот.
За рік кількість повідомлень про фінансові операції зросла на 23%. Основну частку таких повідомлень (99%) надали банки, тоді як небанківські установи (кредитні спілки, ломбарди, страхові компанії тощо) надсилають значно меншу кількість звернень.
Загалом за останні роки кількість повідомлень про підозрілі операції суттєво збільшилася. Якщо у 2021 році вони становили лише 5% від загальної кількості звернень, то в минулому році їх частка зросла до 18%. Однак абсолютна більшість повідомлень, які надходять до Держфінмоніторингу, все ж стосується порогових операцій – 82% або 1,44 млн випадків.
Після аналізу отриманих повідомлень понад тисячу матеріалів було передано до відповідних правоохоронних органів. Загальна сума коштів, щодо яких виникла підозра, склала 62,59 млрд грн. Найбільшу частку матеріалів направлено до:
- Національної поліції – 31% (323 справи);
- Служби безпеки України (СБУ) – 27% (289 справ);
- Національного антикорупційного бюро України (НАБУ) – 15% (156 справ);
- Державного бюро розслідувань (ДБР) – 11% (118 справ);
- Бюро економічної безпеки (БЕБ) – 9% (95 справ);
- Офісу Генерального прокурора – 7% (71 справа);
- Розвідувальних органів – 1 справа (0,1%).
Таким чином, найбільше матеріалів щодо фінансових махінацій отримала Національна поліція (31%) та СБУ (27%), а загальна сума операцій, переданих на розгляд цих органів, сягнула 37,39 млрд грн.
Від початку повномасштабного вторгнення кількість матеріалів, переданих до ДБР, зросла у 3,3 рази (до 118 справ). Водночас у 2,5 рази скоротилася кількість матеріалів, які передавалися до Бюро економічної безпеки – до 95 справ. Це може свідчити про зміну пріоритетів у боротьбі з фінансовими злочинами.
Найменше справ було направлено до Офісу Генерального прокурора – 71 випадок (7%), а єдиний матеріал потрапив до розвідувальних органів.
Держфінмоніторинг перевіряє два основні типи фінансових операцій: порогові та підозрілі.
- Порогові операції – це транзакції на суму від 400 тисяч гривень, що мають одну з ознак фінансового ризику. Серед таких ризиків – підозра на фінансування тероризму, шахрайство у зовнішньоекономічних операціях, великий обіг готівки, операції з особами, які мають політичний вплив.
- Підозрілі фінансові операції – це будь-які транзакції, незалежно від суми, що викликають підозри щодо відмивання коштів або фінансування тероризму. Основними критеріями для перевірки є невідповідність заявленої інформації, аномальна поведінка особи та інші підозрілі фактори.
