Начиная с 1 июня 2025 года, украинские банки снизят лимиты на денежные переводы для граждан. Ограничения будут касаться не только карточных транзакций, но и платежей по реквизитам IBAN. Соответствующие изменения предусмотренные меморандумом, подписанным ведущими банками страны.
В частности, для клиентов со «средним» и «низким» уровнем риска месячный лимит на выходные переводы будет уменьшен со 150 до 100 тысяч гривен. Этот лимит был введен 1 февраля, а с июня его снизят. Для клиентов с «высоким» уровнем риска он останется неизменным — 50 тысяч гривен в месяц.
Ограничения не касаются лиц с подтвержденными источниками дохода, включая получателей заработной платы. Они могут осуществлять переводы сверх установленных границ при условии предоставления соответствующих документов.
С 1 октября 2024 года Национальный банк Украины установил лимит на карточные переводы P2P в размере 150 тысяч гривен в месяц, действовавший до 1 апреля 2025 года. В дальнейшем регулирование перешло в банковское сообщество — в декабре 2024 года ведущие банки подписали меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг».
Документ определяет, что подтверждением источников дохода могут быть справки ОК5 и ОК7, налоговая декларация, зарплатные документы, зачисления от государственных учреждений, подтвержденные доходы членов семьи и документы о волонтерской деятельности.
Клиенты, которые планируют осуществлять переводы сверх лимита, должны предоставить документы, подтверждающие доходы. После этого банки могут устанавливать или отменять ограничения в соответствии с финансовыми возможностями клиента, в том числе через контроль сумм поступлений на счета. Также банки ввели ограничение на количество счетов в одной валюте для одного клиента без подтвержденных источников доходов – не более трех.
