Нацбанк висловив стурбованість через масове блокування платежів у прифронтових регіонах іноземними банками

Національний банк України (НБУ) рекомендував українським банкам сприяти вирішенню проблем з розрахунками за зовнішньоекономічними контрактами клієнтів, зареєстрованих у частково окупованих Росією областях. Регулятор направив лист до банків та банківських асоціацій, повідомляє пресслужба НБУ.

Проблеми з операціями

Підприємці повідомляють про випадки, коли іноземні банки блокують операції за участю юридичних осіб, зареєстрованих у Запорізькій, Херсонській, Донецькій та Луганській областях. Це відбувається незалежно від того, чи знаходиться відповідний населений пункт під тимчасовою окупацією, чи під контролем України. Іноземні банки пояснюють такі дії тим, що не мають достовірного джерела даних про статус цих територій.

Нацбанк рекомендує українським банкам проводити додаткові комунікації з іноземними банками щодо цього питання.

Позиція НБУ

У НБУ зазначають, що іноземні банки часто не деталізують підстави для блокування або відмови від проведення операцій, посилаючись на вимоги внутрішньої політики та процедур комплаєнс. Підставою для таких дій можуть бути санкційні обмеження.

Рекомендації НБУ

Нацбанк рекомендує українським банкам перед ініціюванням платежу пояснювати іноземним фінустановам зміст операції та надавати додаткову інформацію або документи щодо української компанії.

Також банки мають деталізувати платіжні повідомлення, зазначаючи у відповідних полях інформацію про підконтрольність Україні населеного пункту, де зареєстрований клієнт-платник.

У разі блокування коштів, НБУ радить українським банкам звертатися до банку, який заблокував платіж, щоб з’ясувати підстави відмови та узгодити обсяг додаткової інформації, необхідної іноземному банку для здійснення операції.