Когда первые цифровые активы только появлялись на рынке, большинство экономистов и финансистов отмечали, что это, по сути, экономические пузыри и вкладывать средства в них не стоит. Впрочем, главный экономический закон таков: цена зависит от спроса. Спрос на цифровые активы с годами растет. Пока такая тенденция продолжается, криптовалюты можно считать разумной инвестицией. Тем более что постоянные кризисы и турбулентности последних лет сделали традиционные направления инвестирования (недвижимость, акции компаний и др.) не такими надежными, как раньше. Вместо этого появились более надежные цифровые активы, которые привязаны к традиционным материальным активам.
То есть инвестировать в цифровые активы можно. Можно на них и многое заработать, но для этого стоит подойти к делу разумно: оценить ситуацию на рынке и постоянно следить за тенденциями, диверсифицировать активы, прислушиваться к прогнозам инвестиционных специалистов.
Диверсификация криптовалютных активов: выбирайте несколько направлений для инвестирования
Если вы решили инвестировать в цифровые активы, то не вкладывайте все средства во что-то одно. Проанализируйте рынок, выберите несколько интересных направлений и распределите средства между ними. Это обезопасит вас от лишних рисков, потому что пока один актив может терять в цене, другой будет расти.
Диверсификация предполагает распределение средств инвестора по разным секторам. К примеру, если вы решили зарабатывать на колебаниях стоимости ценных бумаг, можно выбрать акции из разных отраслей: технологической, здравоохранения, сельского хозяйства и энергетики.
Что касается криптовалюта, то это единственный класс активов, однако их также можно диверсифицировать. Ранее биржевые игроки вкладывались преимущественно в Bitcoin, поскольку другие проекты не имели значительную ценность. В 2023 году ситуация изменилась: отрасль насыщена разными токенами, каждый из которых поддерживается своим блокчейном и имеет значительный потенциал для роста. Инвестируя в их развитие, инвесторы фактически получают долю в стартапах.
Например, 30 – 50% суммы, которую планируете инвестировать, вложите в основную криптовалюту, 10 – 20% – в невзаимозаменяемые токены (NFT), остальное вложите в альтоины и стейблкоины (считаются надежными, поскольку привязаны к традиционным активам – дорогостоящи валюты какого-либо государства и др.). Соотношения и типы активов могут варьироваться в зависимости от ситуации на рынке и ваших предпочтений.
Какая ситуация на рынке сейчас и что на нее влияет
Ежемесячные колебания курса криптовалют в диапазоне 5-15% роста или убыли курса являются вполне стандартным явлением для рынка. Учитывая такую практику, 2023 год был достаточно стабильным для рынка цифровых активов.
Что же касается 2024 года, то он традиционно начался с скачка цен. Так, в феврале цены взлетели на 40%, а в марте прибавили еще 16,3%. Впрочем, апрель характеризовался проседанием (-11,3%) — инвесторы выводили капитал. В мае стоимость цифровых активов снова начала двигаться вверх. Капитализация рынка выросла на 8,6%
Увеличению притока инвестиций способствовало изменение законодательства США по регулированию обращения крипты. В частности, Палата представителей приняла Акт о финансовых инновациях и технологиях 21-го века (FIT21), а Американская комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предварительно утвердила спотовые ETF на ETH.
Источник: nachasi.com
Больше всего в прошлом месяце выросла цена монеты Solana (SOL). В мае ее курс вырос на 33,9%, а общая заблокированная стоимость валюты (DeFi TVL) увеличилась на 33.4% до 4,84 млрд. долларов США.
Также в тройку лидеров по темпам удорожания вошли ETH (+26,8%) и TON (24,2%). Следует отметить, что общая стоимость последнего актива снова бьет рекорды. За месяц капитализация TON выросла на 227,8%. В валюту уже вложили 326 млн. долларов.
Кроме того, рынок NFT в прошлом месяце заметно просел (-41%).
Прогнозы развития рынка цифровых активов
В силу фактора сезонности вторая половина года редко знаменуется резкими колебаниями на рынке цифровых активов. Так что если не будет значительных потрясений или громких заявлений, на которые рынок криптовалют обычно достаточно активно реагирует, то в июне будет наблюдаться незначительный спад активности инвесторов, а стремительных взлетов не стоит ожидать до октября.
Учитывая это, август и сентябрь являются хорошими месяцами для захода на рынок, поскольку обычно цифровые активы в настоящее время дешевеют. Вложив в какую-то валюту в третьем квартале года, вы имеете высокий шанс заработать, выведя средства в январе-феврале. Впрочем, все зависит от выбранной валюты и других факторов.
Например, заявление селебритиз или известных бизнесменов о покупке какого-либо актива практически всегда влечет за собой рост его стоимости. Также введение законодательства по цифровым активам в разных странах фактически легитимизирует их и прибавляет им стоимость. К примеру, Дональд Трамп во время встреч с избирателями заявлял о намерении либерализовать законодательство по регулированию рынка криптовалют. Если он станет президентом, вероятность взлета стоимости активов существенно возрастет, а если он выполнит обещание по изменению законодательства – тем более.
Поэтому если решили инвестировать в крипту, придется регулярно наблюдать за ситуацией на рынке.
Риски для инвесторов
Несмотря на интенсивное развитие бирж, не стоит забывать и о рисках такого инвестирования. Часто страны изменяют законодательство в неблагоприятную для цифровых активов сторону – чрезмерно регулируют или запрещают их использование. Это связано с тем, что криптой нередко рассчитываются во время проведения незаконных операций — торговли наркотиками, отмывания денег, ведь из-за пока слабой регуляции рынка бывает трудно проследить движение средств.
Также существует риск похищения ваших сохранений. К примеру, в прошлом месяце японские хакеры вывели с цифровой биржи ДММ Биткойн активов на сумму 305 млн. долларов. Утечка средств из кошельков клиентов биржи обнаружили довольно быстро – за несколько секунд. Всем пользователям сообщили о временных технических работах, а представители DMM Bitcoin заверили, что все клиенты, потерявшие свои активы из-за атаки злоумышленников, получат возмещение.
В таких случаях также спасает диверсификация, поэтому инвестируйте рационально и никогда не вкладывайте все в один актив.
