Национальный банк Украины завершает разработку законопроекта о платежной дисциплине, предусматривающего создание специального реестра лиц, причастных к финансовым мошенничествам. Об этом сообщил заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник.
В так называемый «черный список» попадут граждане, которые использовали свои банковские счета для отмывания средств, продавали персональные данные или предоставляли свои банковские карты для участия в мошеннических схемах. Кроме физических лиц, в реестр будут вносить и субъекты хозяйствования, в деятельности которых выявлены факты мискодинга — неправильного кодирования платежей для сокрытия подлинного характера деятельности.
«Создание реестра лиц, участвовавших в незаконных финансовых операциях, позволит ограничить их возможности в банковской системе. В то же время это не исключит их полностью из финансовой системы», — объяснил Олейник.
Национальный банк станет распорядителем реестра, а информацию для его наполнения будут предоставлять поставщики платежных услуг и банки. Новый механизм должен ужесточить борьбу с финансовыми мошенническими схемами в Украине. Особое внимание будет уделено тому, что в реестр будут вносить не только лиц, которые по жизненным обстоятельствам оказались вовлеченными в мошеннические действия, но и тех, кто сознательно продавал свои данные или карточки мошенникам.
Олейник также отметил, что внесение в реестр будет иметь серьезные последствия для нарушителей: это может ухудшить их кредитную историю, усложнить трудоустройство в финансовом секторе и ограничить доступ к банковским продуктам. Национальный банк рассчитывает, что новый инструмент станет важной составляющей борьбы с теневыми схемами и повысит безопасность финансовой системы Украины.
