Национальный банк Украины рекомендовал банкам устанавливать лимит на переводы с карты на карту (P2P, C2C) в соответствии с доходом клиентов, указанным ими в анкетах. Эта инициатива призвана усилить финансовый мониторинг и предотвратить незаконные операции.
С 1 октября НБУ временно вводит лимит на такие переводы в размере 150 000 гривен в месяц для физических лиц. Это ограничение будет действовать до тех пор, пока банки не усовершенствуют свои системы финансового мониторинга.
Заместитель Председателя НБУ Дмитрий Олейник подчеркнул, что многие банки и Нацбанк ведут активную борьбу с использованием «дропов» — мошеннических схем, где люди используют фиктивные счета. Однако, по словам Олейника, некоторые финансовые учреждения не принимают достаточных мер для противодействия этому из-за интереса к увеличению клиентской базы, что создает риски для системы.
«Мы советуем банкам договориться на уровне ассоциации, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете. И чтобы лимиты были установлены одновременно по всему рынку во избежание изменения клиентами одного банка на другой В течение следующего месяца мы начнем создавать реестр скомпрометированных карт, далее – реестр «неблагонадежных» торговцев», – отметил чиновник.
Он также обратил внимание на важность контроля за экспортно-импортными операциями по закупке энергооборудования и отслеживания деятельности ФЛП, которые могут уклоняться от уплаты налогов.
НБУ также уточнил, что новый лимит не распространяется на волонтеров, доходы которых превышают 150 000 гривен, переводы между собственными счетами клиентов в пределах одного банка, а также на операции юридических лиц по реквизитам IBAN.
Это временное ограничение будет действовать в течение шести месяцев и его целью является усиление контроля над финансовыми операциями и предотвращение отмывания средств.
