Национальный банк Украины предоставил банкам рекомендации по выявлению фиктивных документов, которые клиенты подают по запросу учреждения во время надлежащей проверки. Соответствующая информация содержится в письме НБУ к банкам, сообщает пресс-служба регулятора.
В ходе проверок Нацбанк обнаружил многочисленные случаи использования поддельных выписок, финансовой отчетности и платежных инструкций. Часто клиенты предоставляют фальшивые документы, якобы подтверждающие ведение хозяйственной деятельности, уплату обязательных платежей, аренду помещений или использование транспортных услуг.
Такая практика создает серьезные риски использования банковских услуг для отмывания средств, финансирования терроризма и других незаконных действий. Чтобы предотвратить это, регулятор рекомендует банкам обмениваться информацией о движении средств на счетах подозрительных клиентов. В то же время данные, подпадающие под банковскую тайну, могут передаваться только с согласия клиента.
Нацбанк также привел источники, которые помогут проверять подлинность поданных документов. В частности, банки могут использовать данные из Единого государственного вебпортала открытых данных и платформы YouControl для подтверждения финансовой отчетности, предоставленной клиентом.
