У 2024 році шахраї, що діють у сфері криптовалют, змогли незаконно отримати майже 10 мільярдів доларів США. Очікується, що ця сума ще зросте, оскільки впродовж наступних місяців аналітики ідентифікують нові гаманці та адреси, пов’язані з фінансовими махінаціями.
Про це повідомила компанія Chainalysis, що спеціалізується на аналізі блокчейн-транзакцій.
Попередні оцінки свідчать про можливе зниження прибутків криптошахраїв у 2024 році, проте реальні цифри можуть виявитися рекордними. У попередні роки середнє зростання таких злочинних доходів становило близько 24% на річній основі. Тому загальні втрати жертв шахраїв, за прогнозами експертів, можуть перевищити 12 мільярдів доларів.
Однією з найпоширеніших шахрайських схем залишається так звана “високоприбуткова інвестиційна афера” (HYIS), що працює за принципом фінансової піраміди. Цей вид шахрайства відповідає за понад половину (50,2%) усіх коштів, отриманих зловмисниками. Проте його частка у загальному обсязі криптомошенництва скоротилася на 36,6% порівняно з 2023 роком.
Натомість набуває популярності інша схема, відома як “забій свиней” (pig butchering) або романтичне шахрайство. Частка таких злочинів у загальній структурі криптоафер збільшилася на 40% і досягла 33,2%. Цей метод полягає у тому, що злочинці налагоджують довірливі стосунки з жертвою, часто використовуючи романтичний підхід, а потім переконують її вкласти гроші у фіктивні криптовалютні проєкти чи фонди.
Шахраї також активно використовують штучний інтелект для створення підроблених документів, які допомагають їм проходити верифікацію на криптобіржах і фінансових сервісах. За даними компанії Alterya, у 85% випадків такі афери проводяться з використанням облікових записів, які успішно обходять традиційні системи ідентифікації особи.
Щодо подальшого розподілу викрадених коштів, більшість нелегально отриманих криптовалют спрямовуються на централізовані біржі (CEX). Водночас дедалі частіше використовуються децентралізовані фінансові платформи (DeFi), особливо на блокчейнах Ethereum, Tron та Solana.
З середини 2023 року зросла роль платформи Huione Guarantee, яка не лише сприяє відмиванню коштів, а й пропонує широкий спектр послуг для криптозлочинців.
З огляду на масштаби шахрайства, фінансові регулятори та аналітичні компанії посилюють заходи боротьби з криптозлочинами, використовуючи штучний інтелект та нові методи виявлення підозрілих транзакцій.
Зазначимо, що у 2023 році загальний дохід криптошахраїв оцінювався в 4,6 мільярда доларів США, хоча ця цифра, ймовірно, занижена через те, що частина афер ще не була розкрита. Аналогічна ситуація спостерігалася і в 2022 році: спочатку експерти Chainalysis оцінили доходи криптозлочинців у 5,9 мільярда доларів, але згодом ця цифра зросла до 6,5 мільярда після додаткових досліджень.
Очікується, що впродовж 2025 року масштаби криптошахрайства будуть і надалі збільшуватися, що змушує регуляторів посилювати контроль над галуззю та розробляти нові механізми захисту користувачів.
