Європейський Союз запроваджує єдиний підхід до покарання за порушення законодавства у сфері протидії відмиванню коштів. Новостворений наднаціональний орган AMLA (Anti-Money Laundering Authority) затвердив стандарти, які передбачають однакове застосування штрафів і санкцій у всіх країнах ЄС. Відтепер за аналогічні порушення за однакових обставин мають застосовуватися однакові заходи відповідальності незалежно від держави. Раніше країни-члени могли по-різному оцінювати схожі порушення, через що суми штрафів суттєво відрізнялися. Про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк.
AMLA створено в межах масштабної реформи європейської системи фінансового моніторингу. Новий регулятор виконуватиме функції прямого нагляду за найбільшими фінансовими установами з високим рівнем ризику, координуватиме роботу національних органів фінансового моніторингу, забезпечуватиме єдине застосування правил у всіх країнах ЄС, а також розроблятиме спільні технічні стандарти та методики контролю.
Для визначення рівня відповідальності AMLA запроваджує систему оцінювання порушень за 12 критеріями. Під час аналізу враховуватимуться тривалість і повторюваність порушення, кількість постраждалих клієнтів, здійснення транскордонної діяльності, вплив на фінансову систему та фінансовий стан порушника. За результатами оцінки всі порушення розподілятимуться на чотири категорії — від найменш серйозних до найтяжчих.
Відповідно до Шостої директиви ЄС щодо боротьби з відмиванням коштів (AMLD6), мінімальний штраф становитиме 1 мільйон євро або подвійну суму незаконно отриманої вигоди — залежно від того, яка сума буде більшою. Для фінансових установ мінімальне покарання передбачає штраф у розмірі не менше 10 мільйонів євро або 10% річного обороту. Для фізичних осіб розмір санкцій визначатиметься з урахуванням їхнього щоденного доходу. Крім того, можливе застосування періодичних штрафних платежів у розмірі до 3% середнього денного обороту.
У найсерйозніших випадках до порушників можуть застосовувати не лише фінансові санкції, а й адміністративні заходи, включно з тимчасовим призупиненням або повним відкликанням ліцензії.
Нові стандарти почнуть діяти з 10 липня 2027 року. Водночас для футбольних клубів передбачено відтермінування — на них нові правила поширюватимуться з 10 липня 2029 року. Методологію визначення конкретних сум штрафів AMLA ще продовжує розробляти.
Запровадження нового регулятора має значення і для України, яка адаптує своє законодавство у сфері фінансового моніторингу до норм Європейського Союзу в рамках євроінтеграції. Надалі українським регуляторам і фінансовим установам доведеться враховувати не лише європейські директиви, а й практику та технічні стандарти AMLA. Особливо це актуально з огляду на те, що процес приєднання України до SEPA пов’язаний із рівнем розвитку системи фінансового моніторингу.
