Цьогоріч приватні інвестори опинилися у патовій ситуації. З одного боку, їм вселяє довіру міцна американська економіка з високим попитом та активним ринком праці. З іншого, агресивна та непослідовна економічна політика президента Трампа додає невизначеності як глобальним, так і національним ринкам, зокрема, фондовому. Його непередбачувані рішення, передусім, раптове введення тарифів або зміни в торговельних угодах, та взагалі настирливе педалювання ізоляціоністського треку Дядечки Сема, створюють додаткові ризики для інвесторів, ускладнюючи прогнозування ринкових тенденцій. У такій ситуації важливо обирати стратегії інвестування, що дозволять використовувати можливості зростання та одночасно контролювати ризики.
Роздрібні інвестиції на тлі коливань технологічного сектору та рекордних дивідендних виплат
Останнім часом фінансові видання повідомляють про рекордний інтерес роздрібних інвесторів до акцій, що досяг піку з 1997 року. Роздрібні інвестиції перевищили 2 мільярди доларів двічі, що було досягнуто лише дев’ять разів за останні три роки.
Наприкінці січня після оголошення китайським стартапом DeepSeek про розробку передової моделі штучного інтелекту, акції Nvidia зазнали значного падіння – на 17%, що призвело до втрати приблизно $593 мільярдів ринкової капіталізації. Це падіння було викликане занепокоєнням інвесторів щодо можливого зниження попиту на чіпи Nvidia, оскільки модель DeepSeek R1 може досягати високих результатів з меншими витратами та менш потужним обладнанням. Попри ці побоювання, аналітики впевнені у позиціях Nvidia. Вони кажуть, що компанії Microsoft та Meta Platforms продовжують активно інвестувати в технології ШІ, що підтримує попит на чіпи Nvidia. Крім того, роздрібні інвестори не демонструють ознак уповільнення інтересу до акцій Nvidia і використовують тимчасові зниження вартості як можливості для інвестицій.
Технологічний сектор залишається рушійною силою ринку. Попри прогнози про завершення буму ШІ, провідні технологічні компанії демонструють стабільне зростання прибутків та інноваційність у сферах хмарних технологій, цифрової реклами та ШІ. Аналітики вважають, що навіть при можливому уповільненні економіки технологічний сектор продовжить перевищувати середньоринкові показники завдяки своїй адаптивності та лідерству в інноваціях.
Щодо дивідендних виплат компаніями, то у поточному році їх обсяги можуть досягти $685 млрд, що стане рекордним показником. Це пов’язано з високою рентабельністю бізнесу та помірним економічним зростанням. Значний потенціал для збільшення дивідендних виплат мають сектори фінансів, нерухомості та охорони здоров’я. Так, фінустанови можуть підвищити дивіденди більше ніж на 20%, а девелоперські компанії та медустанови прогнозують зростання виплат на 25% та 9% відповідно. Навіть технологічні гіганти продовжують здійснювати значні виплати, що свідчить про зрілість їхніх бізнес-моделей.
Core-Satellite – поєднання стабільності і зростання в інвестиційному портфелі
Для інвесторів, які хочуть захистити свої гроші та водночас отримувати прибуток, оптимальним є підхід “Core-Satellite”. Ця стратегія передбачає створення основи портфеля – “core” – з надійних та стабільних активів на кшталт ETF на широкий ринковий індекс S&P 500. Це допомагає знизити ризики та захистити від значних втрат.
Додатковий сегмент – “satellite“ – складається з активів з високим потенціалом зростання, серед яких акції інноваційних компаній або навіть криптовалюти. Цей підхід дозволяє збалансувати ризики та прибутки, адаптуючи портфель до поточних ринкових умов та технологічних трендів.
Для інвесторів, які прагнуть мінімізувати ризики, хорошим варіантом є корпоративні облігації. Тримання облігацій до дати погашення забезпечує стабільний дохід і зменшує вплив ринкових коливань. Щоб знизити ризик дефолту, важливо обирати облігації компаній з високим кредитним рейтингом,. Фіксований дохід та передбачувані грошові потоки роблять облігації привабливими для тих, хто шукає стабільність.
Інвестиції у стійкий розвиток, ESG-принципи за зелену енергетику
У сучасному бізнесі стали необхідністю принципи екологічної, соціальної відповідальності та корпоративного управління (ESG). Інвестори дедалі частіше вкладають свої гроші в компанії, які не лише приносять прибуток, але й демонструють відповідальність перед суспільством та планетою.
Згідно з дослідженням KPMG, 96% провідних світових компаній вже впровадили у свою роботу ESG-звітність. Очевидно, що сталий розвиток став стандартом для бізнесу. Європейські компанії готуються до вимог Директиви ЄС щодо корпоративної звітності зі сталого розвитку, яка зробить обов’язковою ESG-звітність для близько 50 000 підприємств.
В Україні принципи ESG лише дебютують, але інтерес до цього підходу зростає. Багато компаній, особливо в енергетичному та аграрному секторах, вже реалізовують екологічні та соціальні ініціативи. Зацікавленість інвесторів у таких проєктах стимулює українські компанії розширювати свої ESG стратегії.
Одним із прикладів українського бізнесу, який впроваджує принципи ESG, є компанія “ДТЕК”. Вони інвестують у відновлювану енергетику, зокрема, у вітрові та сонячні електростанції, та реалізують соціальні проєкти для розвитку громад.
Перехід до зеленої енергетики також стає важливим для багатьох країн і відкриває нові можливості для інвесторів у галузях сонячної та вітрової енергетики. Це не лише необхідно для екології, але й економічно вигідно. Україна також долучилася до цього процесу, маючи значний потенціал у відновлюваних джерелах енергії. За даними UkraineInvest, частка відновлюваних джерел в енергетиці країни може досягти до 2030 року 40%. Ця амбітна мета потребує великих інвестицій та створює привабливі можливості для бізнесу.
Одним із ключових стимулів для інвесторів є “зелений” тариф – програма, за якою держава гарантує купівлю електроенергії, виробленої з відновлюваних джерел, за вищими цінами. Це дозволяє підприємцям отримувати стабільний дохід від інвестицій у сонячні та вітрові електростанції. Крім того, розвиток зеленої енергетики створює нові робочі місця у виробництві, інженерії та дослідженнях, що позитивно впливає на економіку країни.
Інвестування в сонячні та вітрові електростанції стає все більш вигідним. Державні програми підтримки та світова тенденція до зменшення викидів CO₂ роблять це не лише екологічно правильним, але й прибутковим рішенням для тих, хто хоче заробити в новій енергетичній реальності.
Варто звернути пильну увагу на акції вітчизняних компаній, котирування яких на Лондонській та Варшавській фондових біржах різко зросли на тлі новин про ініційовані президентом Трампом мирні переговори.
Інвестиційні можливості у FinTech: блокчейн, криптовалюти та мобільні платежі в Україні
Перспективними для диверсифікації портфеля можуть бути інвестиції в компанії, що займаються блокчейном, криптовалютами чи мобільними платіжними платформами.
Змінюють традиційні фінансові послуги та створюють нові можливості для інвесторів інновації у FinTech – блокчейн, цифрові валюти та мобільні платіжні системи. Україна теж активно бере участь у цих змінах.
Технологія блокчейн стала символом надійності та прозорості у фінансовій сфері. В Україні блокчейн активно використовується для спрощення обміну активами та підвищення безпеки транзакцій. Завдяки цій технології, розрахунки стають швидшими та підвищується ліквідність.
Цифрові валюти, передусім, криптовалюти, стають важливою частиною сучасної економіки. У третьому кварталі минулого року венчурні інвестори вклали $2,4 млрд у стартапи, пов’язані з криптовалютою та блокчейном, що показує зростаючу довіру до цих технологій. Прогнозується, що до 2027 року кількість користувачів крипторинку досягне 1 мільярда, підкреслюючи їхню важливість у часи економічної нестабільності.
Завдяки своїй зручності та швидкості серед українців набувають популярності мобільні платіжні системи LiqPay, Portmone та EasyPay. За даними дослідження, близько 40% населення України регулярно використовує електронні платіжні системи, що показує готовність суспільства до цифрових фінансових рішень.
…У сучасному інвестиційному кліматі, позначеному економічною невизначеністю та геополітичними ризиками, інвесторам варто зосередитися на диверсифікації портфеля та обережному підході до вибору активів. Стратегія “Core-Satellite” дозволяє поєднувати стабільність перевірених інструментів з потенціалом зростання таких інноваційних секторів як технології ШІ. Водночас, інвестиції у стійкий розвиток та зелену енергетику не лише сприяють екологічній відповідальності, але й відкривають нові можливості для прибутку. Ефективно керувати ризиками та досягати фінансових цілей інвесторам допоможуть ретельний аналіз ринкових тенденцій та адаптація до змінних умов.
Тетяна Вікторова
