Національний банк України звернувся до Міністерства цифрової трансформації з ініціативою змінити процедуру закриття фізичних осіб-підприємців, щоб ускладнити використання ФОПів у схемах з дропами. Про це в інтерв’ю Forbes розповів голова НБУ Андрій Пишний.
Нині ФОП можна закрити в автоматичному порядку, натомість у НБУ пропонують запровадити попередню перевірку діяльності підприємця.
“Перед закриттям ФОПів має бути можливість проаналізувати їхню діяльність – перевірити обороти коштів і повноту сплати податків. Лише після цього слід дозволяти реєстрацію припинення підприємницької діяльності”, — пояснив Пишний.
Він додав, що проблему дропів потрібно вирішувати в комплексі; найближчими тижнями до Верховної Ради може надійти законопроєкт про створення реєстру посиленого моніторингу дропів.
За його словами, дропи використовують не лише для фінансових махінацій, а й у торгівлі зброєю, наркотрафіку чи терористичній діяльності, тому важливо проводити інформаційну роботу, аби люди усвідомлювали ризики — зокрема що продаж власної картки чи ФОП робить їх можливими співучасниками злочину. Попри заходи регуляторів, кількість виявлених карток-дропів залишається на стабільному рівні.
“Поточні показники не виходять за межі середніх значень попередніх періодів. Тренду на зростання або зменшення немає”, — додав Пишний.
Під “дропом” розуміють людину, яка продала доступ до свого банківського рахунку третім особам для проведення грошових переказів; через такі рахунки проходять великі суми, що не підпадають під державний контроль.
Зловмисники тепер не лише продають доступ до чужих карток, а й реєструють підставні ФОПи. Через банківську таємницю держава не бачить внутрішніх переказів між фізичними особами, не змушує оподатковувати їх і не вимагає звітності, що робить рахунки громадян зручним прикриттям для великих компаній і кримінальних угруповань, які намагаються приховати масштабні транзакції від податкових органів, фінмоніторингу та правоохоронців.
Зазвичай одному дропу відкривають кілька рахунків у різних банках і продають пакети таких рахунків клієнтам. Власник рахунку отримує за це від 800 до 4 000 грн на тиждень — суму, що не відповідає рівню ризику.
Дропи залучаються до широкого спектра операцій: від обслуговування платежів нелегальних онлайн-казино та виплат “сірими” зарплатами до торгів на криптобіржах і навіть фінансування терористичної чи диверсійної діяльності проти України.
