Национальный банк Украины обратился в Министерство цифровой трансформации с инициативой изменить процедуру закрытия физических лиц-предпринимателей, чтобы усложнить использование ФЛП в схемах с дропами. Об этом в интервью Forbes рассказал глава НБУ Андрей Пышный.
В настоящее время ФЛП можно закрыть в автоматическом порядке, вместо этого в НБУ предлагают ввести предварительную проверку деятельности предпринимателя.
“Перед закрытием ФЛП должна быть возможность проанализировать их деятельность – проверить обороты средств и полноту уплаты налогов. Только после этого следует разрешать регистрацию прекращения предпринимательской деятельности, — объяснил Пышный.
Он добавил, что проблему дропов нужно решать в комплексе; В ближайшие недели в Верховную Раду может поступить законопроект о создании реестра усиленного мониторинга дропов.
По его словам, дропы используют не только для финансовых махинаций, но и для торговли оружием, наркотрафика или террористической деятельности, поэтому важно проводить информационную работу, чтобы люди осознавали риски — в частности, что продажа собственной карточки или ФЛП делает их возможными соучастниками преступления. Несмотря на меры регуляторов, количество обнаруженных карт-дропов остается на стабильном уровне.
“Текущие показатели не выходят за пределы средних значений предыдущих периодов. Тренда на рост или уменьшение нет, — добавил Пышный.
Под “дропом” понимают человека, продавшего доступ к своему банковскому счету третьим лицам для проведения денежных переводов; через такие счета проходят большие суммы, не подпадающие под государственный контроль.
Злоумышленники теперь не только продают доступ к чужим картам, но и регистрируют подставные ФЛПы. Из-за банковской тайны государство не видит внутренних переводов между физическими лицами, не заставляет их облагать налогом и не требует отчетности, что делает счета граждан удобным прикрытием для крупных компаний и криминальных группировок, пытающихся скрыть масштабные транзакции от налоговых органов, финмониторинга и правоохранителей.
Обычно одной дропе открывают несколько счетов в разных банках и продают пакеты таких счетов клиентам. Владелец счета получает за это от 800 до 4 000 грн в неделю — сумму, не соответствующую уровню риска.
Дропы привлекаются к широкому спектру операций: от обслуживания платежей нелегальных онлайн-казино и выплат серыми” зарплатами в торгах на криптобиржах и даже финансирование террористической или диверсионной деятельности против Украины.
