Національний банк України визначив критерії, за якими встановлюється значимість фінансової компанії, та запровадив нові вимоги до їх діяльності.
Значимість фінансової компанії визначається з урахуванням обсягу її активів, позабалансових зобов’язань та низки інших чинників.
Зокрема, це може бути:
- наявність у компанії статусу відповідальної особи фінансової групи середнього або великого рівня, визнаної НБУ;
- встановлення Нацбанком високого або дуже високого ризику порушення прав споживачів її фінансових послуг;
- надання фінансових послуг у межах державних чи місцевих програм окремим категоріям осіб із визначеними умовами.
Для компаній, визнаних значимими, запроваджені додаткові правила, що стосуються умов авторизації та системи управління. Вони зобов’язані підготувати та подати до Національного банку план діяльності на найближчі три з половиною роки відповідно до встановлених правил. Також компанії повинні інформувати НБУ про збільшення статутного капіталу, надаючи документи про джерела походження коштів упродовж 15 робочих днів.
Крім того, Нацбанк має право проводити негайну перевірку джерел формування або збільшення капіталу, а також оцінювати нових керівників на відповідність вимогам професійної придатності та ділової репутації. Нові власники істотної участі, своєю чергою, повинні відповідати встановленим критеріям щодо ділової репутації, фінансового та майнового стану.
Крім того, зміни до Положення про систему корпоративного управління зобов’язують значимі компанії проводити самооцінку ризиків, інформувати про її результати Національний банк і коригувати документи з планування діяльності з урахуванням виявлених ризиків. Перший перелік значимих фінансових компаній НБУ планує оприлюднити до 1 лютого 2026 року. Визначені компанії повинні будуть привести свою діяльність у відповідність до нових вимог до 1 липня 2026 року.
