Национальный банк Украины определил критерии, по которым устанавливается значимость финансовой компании, и ввел новые требования к их деятельности.
Значительность финансовой компании определяется с учетом объема ее активов, внебалансовых обязательств и ряда других факторов.
В частности, это может быть:
- наличие у компании статуса ответственного лица финансовой группы среднего или большого уровня, признанного НБУ;
- установление Нацбанком высокого или очень высокого риска нарушения прав потребителей ее финансовых услуг;
- предоставление финансовых услуг в рамках государственных или местных программ отдельным категориям лиц с определенными условиями.
Для компаний, признанных значимыми, введены дополнительные правила, касающиеся условий авторизации и системы управления. Они обязаны подготовить и представить в Национальный банк план деятельности на ближайшие три с половиной года в соответствии с установленными правилами. Также компании должны информировать НБУ об увеличении уставного капитала, предоставляя документы об источниках происхождения средств в течение 15 рабочих дней.
Кроме того, Нацбанк имеет право проводить немедленную проверку источников формирования или увеличения капитала, а также оценивать новых руководителей в соответствии с требованиями профессиональной пригодности и деловой репутацией. Новые владельцы существенного участия в свою очередь должны соответствовать установленным критериям относительно деловой репутации, финансового и имущественного положения.
Кроме того, изменения в Положение о системе корпоративного управления обязывают значимые компании проводить самооценку рисков, информировать о ее результатах Национальный банк и корректировать документы по планированию деятельности с учетом выявленных рисков. Первый список значимых финансовых компаний НБУ планирует обнародовать до 1 февраля 2026 года. Определенные компании должны будут привести свою деятельность в соответствие с новыми требованиями до 1 июля 2026 года.
