Національний банк оновив порядок організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей по Україні

Національний банк України оновив порядок організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей. Нові вимоги поширюватимуться на комерційні банки та юридичних осіб, які мають ліцензію на операції з готівкою, зокрема СІТ-компанії. Про це повідомляє пресслужба НБУ.

У Нацбанку пояснили, що зміни насамперед мають привести українські правила у відповідність до норм Європейського Союзу та оновленого законодавства України. Очікується, що вони підвищать прозорість роботи платіжної інфраструктури, зменшать ризики її використання в незаконних цілях і сприятимуть детінізації економіки.

Зокрема, НБУ поширив вимоги до організації інкасації коштів і перевезення валютних цінностей, які діють для банків, на банк фінансової інклюзії та його комерційних агентів. Це пов’язано з набранням чинності нормами закону про розвиток фінансової інклюзії в Україні, що відбудеться 26 червня цього року.

Регулятор також заборонив підрозділам інкасації проводити інкасацію клієнтів у приміщеннях банку, інкасаторської компанії чи компанії з оброблення готівки. Крім того, інкасацію програмно-технічних комплексів самообслуговування мають здійснювати безпосередньо інкасатори банків та СІТ-компаній.

НБУ уточнив вимоги до складу інкасаторської бригади у випадках, коли під час інкасації та перевезення цінностей використовується вогнепальна зброя. Також встановлено заборону на перебування в оперативному автотранспорті сторонніх осіб, які не залучені до інкасації коштів і перевезення валютних цінностей. Банки та СІТ-компанії мають дотримуватися вимог, визначених у їхніх внутрішніх документах.

Окремо Нацбанк визначив умови, за яких клієнти можуть ставити простий електронний підпис на супровідних документах під час інкасації та перевезення цінностей.

Також регулятор передбачив можливість обладнання оперативного автотранспорту спеціальними піктограмами з урахуванням положень регламенту Європейського парламенту і Ради ЄС від 16 листопада 2011 року № 1214/2011.

Крім того, НБУ привів визначення низки термінів у відповідність до закону про державне регулювання видобутку, виробництва і використання дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння та контроль за операціями з ними.

Нацбанк також визначив форми річної звітності для банків і СІТ-компаній за результатами їхньої діяльності з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей.

«Такі нововведення сприятимуть підвищенню ефективності інкасації коштів та перевезення валютних цінностей по Україні, упорядкуванню та посиленню контролю за діяльністю банків та СІТ-компаній, а також гармонізації регулювання в цій сфері з актуальними нормами, зокрема ЄС», — йдеться в повідомленні.

Відповідні зміни передбачені постановою правління НБУ від 4 червня 2026 року № 59 «Про затвердження Змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні».