Національний банк України планує встановити уніфіковані підходи до контролю за платіжними операціями користувачів. Моніторинг і звірка платежів мають стати складовою системи управління операційними ризиками для банків та інших надавачів платіжних послуг.
НБУ виніс на громадське обговорення проєкт постанови, який визначає порядок здійснення такого контролю.
Документ має запровадити спільні вимоги до організації перевірки платежів, оцінювання ризиків і реагування на операції, що відрізняються від звичної платіжної поведінки клієнтів.
Проєкт передбачає визначення основних принципів контролю за платіжними операціями, вимог до його організації надавачами платіжних послуг і переліку заходів, які застосовуватимуться під час моніторингу платежів.
Надавачам платіжних послуг також можуть дозволити залучати третіх осіб до виконання окремих процесів або робіт, а також самостійно розробляти й упроваджувати правила моніторингу платіжних операцій. Крім того, Національний банк планує оцінювати ефективність запроваджених заходів контролю.
Окремий блок документа стосується протидії міскодингу — випадкам, коли платіж проводять із неправильним або невідповідним кодом категорії продавця. Проєкт містить перелік заходів, спрямованих на запобігання таким операціям.
Також НБУ має намір визначити ознаки нетипової поведінки користувачів. Це повинно допомогти банкам та іншим надавачам платіжних послуг виявляти транзакції, які не відповідають звичайній платіжній активності конкретного клієнта.
Раніше Національний банк змінив порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів, зокрема банківських карток. Ці зміни спрямовані на підвищення прозорості платіжних операцій і протидію використанню платіжної інфраструктури в незаконних схемах.
