НБУ планує обмежити карткові перекази між фізособами: 100 тисяч гривень та 30 операцій на місяць
Національний банк України розглядає можливість введення лімітів на суму та кількість операцій з переказу грошей з карти на карту між фізичними особами. Пропоновані обмеження становлять 100 тисяч гривень на місяць та 30 операцій для одного рахунку.
“Розглядаємо можливість впровадити рамки для вихідних P2P-переказів з рахунків фізосіб в 100 000 грн на місяць та обмежити кількість таких переказів 30 впродовж місяця. За нашими розрахунками, 95% клієнтів банків цих обмежень навіть не помітять. Натомість проводити тіньові платежі зловмисникам, які користуються картками фізосіб для, наприклад, несплати податків та злочинної діяльності, стане складніше і дорожче“, – зазначив на зустрічі зі ЗМІ заступник голови НБУ Дмитро Олійник.
Національний банк не планує обмежувати вхідні P2P-перекази, щоб не створювати перешкод для волонтерської діяльності та інших легальних операцій. У разі потреби ліміти на вихідні перекази можуть бути збільшені за наявності підтверджуючих документів.
За даними НБУ, обсяги тіньових операцій з використанням P2P-переказів сягають мільярдів гривень. Зловмисники використовують картки фізичних осіб, які свідомо надають свої дані, для проведення сумнівних транзакцій на великі суми.
З осені 2023 року НБУ спостерігає аномальне зростання кількості та обсягів P2P-переказів, а також збільшення кількості скомпрометованих карток. За оцінками аналітиків CASE Україна, держава втрачає щонайменше 100 млрд грн на рік через різні тіньові схеми, зокрема з використанням P2P-переказів.
Голова НБУ Андрій Пишний наголосив на необхідності боротьби з цим явищем, порівнюючи осіб, які свідомо надають свої картки для незаконних операцій, з наркокур’єрами.
У майбутньому НБУ планує створити реєстри карток, що використовувалися для сумнівних операцій, та ввести вимоги щодо уставного капіталу для фінкомпаній, прив’язаного до обсягів їхніх операцій.
