НБУ планирует ограничить карточные переводы между физлицами: 100 тысяч гривен и 30 операций в месяц
Национальный банк Украины рассматривает возможность введения лимитов на сумму и количество операций по переводу денег с карты на карту между физическими лицами. Предлагаемые ограничения составляют 100 тысяч гривен в месяц и 30 сделок для одного счета.
«Рассматриваем возможность внедрить рамки для исходящих P2P-переводов со счетов физлиц в 100 000 грн. в месяц и ограничить количество таких переводов 30 в течение месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков эти ограничения даже не заметят. Вместо этого проводить теневые платежи злоумышленникам, пользующимся карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже«, – отметил на встрече со СМИ заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник.
Национальный банк не планирует ограничивать входящие P2P-переводы, чтобы не создавать препятствий для волонтерской деятельности и других легальных операций. При необходимости лимиты на исходные переводы могут быть увеличены при наличии подтверждающих документов.
По данным НБУ, объемы теневых операций с использованием P2P-переводов составляют миллиарды гривен. Злоумышленники используют карты физических лиц, сознательно предоставляющих свои данные, для проведения сомнительных транзакций на большие суммы.
С осени 2023 года НБУ наблюдает аномальный рост количества и объемов P2P-переводов, а также увеличение количества скомпрометированных карт. По оценкам аналитиков CASE Украина, государство теряет по меньшей мере 100 млрд грн в год из-за различных теневых схем, в том числе с использованием P2P-переводов.
Глава НБУ Андрей Пышный отметил необходимость борьбы с этим явлением, сравнивая лиц, сознательно предоставляющих свои карточки для незаконных операций, с наркокурьерами.
В будущем НБУ планирует создать реестры карт, которые использовались для сомнительных операций, и ввести требования по уставному капиталу для финкомпаний, привязанного к объемам их операций.
