НБУ заявив, що банки не можуть утримувати 20% з суми на рахунку клієнта через порушення фінансового моніторингу
Українські банки не мають права накладати штрафи на своїх клієнтів за порушення в сфері фінансового моніторингу, а також не можуть стягувати до 20% від суми, що є на рахунках. Про це повідомила пресслужба Національного банку України.
У повідомленні йдеться, що в медіа та в телеграм-каналах розповсюджується неправдива інформація про те, що банки нібито почали накладати штрафи на клієнтів за порушення фінансового моніторингу і стягувати з них 20% від суми коштів, що зберігаються на банківських рахунках. Національний банк зазначає, що ця інформація є недостовірною.
В НБУ пояснили, що чинне законодавство у сфері фінансового моніторингу не передбачає, що банки можуть накладати будь-які фінансові покарання на клієнтів за порушення цих правил. Банки не мають права застосовувати штрафи до громадян через порушення у сфері фінансового моніторингу.
З іншого боку, законодавство про фінансовий моніторинг передбачає, що банки мають право припинити ділові стосунки з клієнтом, включаючи закриття рахунка, у випадках, визначених законом. У такій ситуації банк повертає клієнту кошти готівкою або перераховує їх на інший рахунок за наданими реквізитами, можливе стягнення стандартної комісії за виконання такої платіжної операції.
Національний банк України також не накладає штрафи на громадян за порушення у цій сфері. Всі заходи впливу регулятора стосуються виключно фінансових установ. НБУ закликає перевіряти інформацію на офіційних джерелах і ставитися з обережністю до непідтверджених відомостей.
