НБУ заявил, что банки не могут удерживать 20% из суммы на счете клиента из-за нарушения финансового мониторинга

Украинские банки не имеют права налагать штрафы на своих клиентов за нарушения в сфере финансового мониторинга, а также не могут взимать до 20% от имеющейся на счетах суммы. Об этом сообщила пресс-служба Национального банка Украины.

В сообщении говорится, что в медиа и телеграмм-каналах распространяется ложная информация о том, что банки якобы начали налагать штрафы на клиентов за нарушение финансового мониторинга и взимать с них 20% от суммы средств, хранящихся на банковских счетах. Национальный банк отмечает, что эта информация недостоверна.

В НБУ объяснили, что действующее законодательство в сфере финансового мониторинга не предусматривает, что банки могут налагать какие-либо финансовые наказания на клиентов за нарушение этих правил. Банки не имеют права применять штрафы к гражданам из-за нарушений в сфере финансового мониторинга.

Не считая того, законодательство о денежном мониторинге предугадывает, что банки имеют право прекратить деловые дела с клиентом, включая закрытие счета, в вариантах, определенных законом. В такой ситуации банк возвращает клиенту средства наличными или перечисляет их на другой счет по предоставленным реквизитам, возможно взыскание стандартной комиссии за выполнение такой платежной операции.

Национальный банк Украины также не налагает штрафы на граждан за нарушение этой сферы. Все меры воздействия регулятора относятся исключительно к финансовым учреждениям. НБУ призывает проверять информацию на официальных источниках и относиться с осторожностью к неподтвержденным сведениям.