Поліцейський майбутнього: як Кирило Хом’яков бачить нову епоху боротьби зі злочинами у криптопросторі

Світ цифрових фінансів давно вийшов за межі традиційного регулювання, тому сучасна реальність вимагає від системи безпеки нових підходів. У криптопросторі злочини відбуваються за лічені хвилини, одночасно в різних країнах, без фізичних слідів і зрозумілих юрисдикцій. У цій динамічній реальності на перший план виходить потреба у фахівцях нового типу — слідчих, які не просто орієнтуються в технологіях, а здатні діяти на стику права, аналітики, глобальних мереж і приватних платформ. Регіональний голова Binance у країнах Центральної та Східної Європи, Центральної Азії, Африки та Україні Кирило Хом’яков розмірковує про те, якою має стати поліція, здатна протистояти злочинам у середовищі Web3.

Кирило Хом’яков вважає, що кіберзлочини вже давно перестали бути сферою темних підвалів з хакерами. Йдеться про багатомільярдну індустрію, яка працює на перетині технологій, психології та геополітики. Поки держави ще тільки формують законодавче підґрунтя для нових форм регулювання, злочинці вже оперують у середовищі Web3. Тут кошти пересуваються через десятки блокчейнів, кожна транзакція має цифровий слід, але рідко — ім’я.

Експерт наголошує, що протидія злочинам у Web3 без належної технічної експертизи, оперативності та координації на глобальному рівні приречена на поразку. Саме тому Binance уже декілька років поспіль інвестує у підготовку нового покоління правоохоронців, здатних працювати в цифровому середовищі — crypto cops. Їх навчають розслідувати злочини в просторі, де раніше не існувало навіть юрисдикцій.

Хом’яков зазначає, що традиційна правоохоронна система розроблялася для реального, фізичного світу, і базується на локальних свідках, фізичних речових доказах і процедурному правосудді. Однак злочини у Web3 відбуваються за іншим принципом: вони децентралізовані, часто автоматизовані, здійснюються під псевдонімами і можуть тривати лише кілька хвилин. Наприклад, один зловмисник здатен за десять хвилин зламати смарт-контракт у Сінгапурі, обміняти активи через децентралізовану біржу в мережі Polygon, відмити їх через міксер Tornado Cash і вивести у стейблкоїни через Telegram.

Експерт підкреслює, що правопорушники добре розуміються на технічних і правових розриваннях між державними системами, якими користуються для уникнення відповідальності. Спроба переслідувати їх стандартними юридичними шляхами виглядає як спроба наздогнати електромобіль кінною каретою. Тому узгодження дій між державними інституціями та платформами цифрової економіки — критичний виклик для всієї правоохоронної сфери.

На думку Хом’якова, новий тип слідчого, який здатен ефективно діяти у Web3-середовищі, — це не просто посадова особа з доступом до аналітичного софту. Це спеціаліст, який глибоко розуміє суть блокчейну, мислить глобально, має гнучке мислення і здатен адаптуватися швидше, ніж змінюється сама технологія. Ефективні crypto cops часто самі користуються криптовалютою, мають практичний досвід, розуміють логіку середовища Web3, не бояться експериментувати та працюють на стику юрисдикцій — разом із прокурорами, аналітиками та платформами.

Хом’яков вважає, що ефективність таких команд неможлива без багаторівневої взаємодії між державними структурами та приватними компаніями. У сучасних умовах саме приватні компанії стають не лише партнерами з технологій, а й джерелами даних, інструментів та оперативної аналітики. Саме через таку співпрацю стала можливою міжнародна спецоперація RapTor, що влітку 2024 року завершилася ліквідацією даркнет-платформи Incognito Market.

Він нагадує, що правоохоронні органи США та Тайваню спільно з технічними партнерами змогли знешкодити один з найбільших майданчиків із торгівлі наркотиками. На платформі Incognito Market за 4 роки було реалізовано заборонених товарів на понад 100 мільйонів доларів. Проте вирішальним у цій операції виявився не арешт серверів, а цифровий слід криптовалюти. Аналітична команда Binance (FIU) допомогла ідентифікувати фінансову структуру майданчика, простежити криптовалютні транзакції, встановити зв’язок між гаманцями і реальними особами, а також заморозити понад 3,5 мільйона доларів на пов’язаних адресах.

На думку експерта, Incognito Market став знаковим кейсом не лише через масштаб, а й через складність. Платформа працювала з 2020 до 2024 року, пропонуючи понад тисячу різновидів заборонених речовин — від героїну до фентанілу. Вся оплата відбувалася винятково у криптовалюті, а анонімність забезпечувалася міксерами, даркнет-інструментами та псевдонімними гаманцями.

Хом’яков зауважує, що слабким місцем майданчика стала саме його сила: власна платіжна система, система рейтингів, логістики та підтримки користувачів створила надто чіткий цифровий слід, що й дозволив дістатися до всієї мережі. Завдяки цьому 22 травня 2025 року Міністерство юстиції США змогло офіційно повідомити про 270 арештів, вилучення активів, встановлення винуватості організаторів та координацію між правоохоронцями з десяти країн.

Кирило Хом’яков вважає, що цифрова злочинність не чекає, поки система встигне на неї відреагувати. Якщо не буде постійного навчання, партнерств і рішучості діяти спільно, суспільство втратить довіру до самої ідеї цифрової безпеки. Щоби мати поліцію, здатну працювати в реаліях Web3, потрібні глобальні освітні програми для слідчих і прокурорів, відкритість платформ до співпраці з державами, а також загальні стандарти реагування на інциденти. У цій боротьбі не можна залишатися осторонь — або ми будуємо систему, здатну протистояти новій злочинності, або дозволяємо їй стати нормою.