ИА «ФАКТ» уже написал о том, что во время войны украинская экономика страдает от масштабного вывода валюты за границу из-за невозврата валютной выручки и фиктивного импорта. Заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник подчеркнул: экспортеры часто не получают оплату за поставки, после чего исчезают или закрываются, а фиктивный импорт позволяет переводить валюту за границу без реальной поставки товаров. В 2023 году Украина недополучила из-за этих махинации более 8 миллиардов долларов, в том числе 1,8 миллиарда — в зерновой отрасли.
Национальный Банк усилил Валютный контроль: банки больше не могут завершать надзор без реального поступления валюты, а закрытие счетов не освобождает от ответственности. В то же время введены выездные проверки банков, обновлены правила финмониторинга и расширена проверка внешнеэкономических операций. Проблема остается системной и касается не только бизнеса, но и государственных закупок, а средства чаще всего выводят в Польшу, Венгрию, Турцию, ОАЭ и оффшоры.
Борьба со схемами вывода валюты в Украине переходит в острую фазу
Теперь за невозврат валютной выручки и фиктивный импорт грозят реальные санкции. Компаниям и их руководителям может светить штраф до 100% суммы сделки, не проведенной должным образом. А в отдельных случаях — еще и уголовная ответственность по статье 222-1 Уголовного кодекса Украины («Манипуляции на рынке ценных бумаг» или «Умышленное уклонение от возврата валютной выручки»). Нарушителям грозит до 3 лет ограничение свободы или штраф до 17 тысяч гривен с конфискацией имущества.
Уже есть громкие доказывающие дела: государственные органы взялись за проблему всерьез. В апреле прошлого года СБУ совместно с Бюро экономической безопасности разоблачили масштабную схему фиктивного импорта сельхозпродукции По данным следствия, через подставные компании было выведено около 50 миллионов долларов США. По этому делу суд уже арестовал счета 14 юрлиц и инициировал процесс конфискации имущества.
Еще один пример: в декабре 2023 года была заблокирована деятельность крупной группы компаний, работали через оффшоры в ОАЭ и на Сейшелах. Они оформляли фиктивные импортные контракты и выводили средства под предоплатой за товары, которые никогда не прибывали в Украину. Общие потери государства по этому делу оцениваются более чем в 100 миллионов гривен. Под арест попало движимое и недвижимое имущество устроителей схемы.
Бюро экономической безопасности сообщало, что в 2023-2024 годах только по фактам невозврата валютной выручки открыто более 200 уголовных производств. Часть из них передана в суд, где идут процессы по аресту активов и привлечению виновных к ответственности.
Украинский бизнес, работающий на экспорт или импортирующий товар, в 2024-2025 годах получил новые правила игры — более жесткие, более придирчивые, но необходимые в условиях войны.
Теперь валютный надзор за экспортными операциями завершается только тогда, когда валюта реально зашла в Украину. Переводы в гривнах больше не спасают. Банки не имеют права закрывать валютный контроль просто потому, что компания закрыла счет. Без подлинного поступления валюты никакого завершения процедуры.
Для аграрного экспорта НБУ даже немного ослабил условия: в июле прошлого года предельные сроки расчетов по поставке пшеницы, кукурузы, подсолнечника и других товаров увеличили с 90 до 120 дней. Это дало аграриям больше времени на получение денег из-за границы.
В то же время, чтобы закрыть лазейки для схем, государство ввела ограничение использования валютных кредитов для покупки ценных бумаг. Теперь валютные кредиты нельзя использовать для спекуляций на фондовом рынке, что могло бы разрешить косвенный вывод денег за границу.
Есть и новшества для импортеров. Теперь украинские компании могут оплачивать импорт товаров без ограничения сроков поставки, но только если платеж идет через государственные экспортно-кредитные агентства или иностранные государства. Также введен предел: сумма ежемесячного перевода не может превышать 10% суммы просроченной задолженности по контракту.
Еще одно изменение коснулась репатриации дивидендов. Чтобы вывести дивиденды за границу, компания должна быть зарегистрирована минимум за год до момента перевода, а акции или корпоративные права должны находиться в собственности инвестора не менее 6 месяцев.
Выросли требования и для банков. Они имеют проверять внешнеэкономические контракты не только на наличие, но и реалистичность условий: сроки поставки, платежеспособность контрагентов, риски фиктивности сделок. Особенно внимательно следят за компаниями, которые раньше уже имели проблемы с невозвратом выручки.
Контроль без удушения: как государство защищает бизнес во время валютных ограничений
При введении жестких валютных ограничений государство пытается не задушить честно работающих. Нацбанк и правительство отдают себе отчет: в условиях войны важно ловить нарушителей, но в то же время беречь добросовестный бизнес, который держит экономику на плаву.
Чтобы избежать массовых блокировок платежей и давления на нормальные компании, в Украине действует принцип «риск-ориентированного подхода». Это значит: банки должны тщательно проверять только подозрительные операции — прежде всего с сомнительными контрагентами или непонятными схемами расчетов. Для бизнеса с хорошей репутацией процедура должна быть максимально простой и быстрой.
Если банк все же блокирует платеж или отказывается провести валютную операцию, то бизнес имеет право бороться за справедливость. Подать жалобу можно через специальную форму на сайте НБУ или через финансового омбудсмена. Банк обязан официально объяснить причину блокировки. Если это не сделано или аргументы не выдерживают критики, Нацбанк имеет полномочия привлечь финучреждение к ответственности.
Государство отмечает, что неправомерная задержка валютных платежей без веских оснований может быть расценена как нарушение прав потребителей финансовых услуг, что влечет за собой санкции для банка.
Есть и положительные шаги: теперь бизнес может заранее консультироваться с банком или регулятором по планируемым внешнеэкономическим контрактам. Если компания планирует крупный импорт или экспорт, она может заранее уточнить, нет ли проблем с платежом или валютным контролем.
Фиктивный экспорт – реальная бедность: как валютные махинации бьют по кошельку украинца
Когда украинские экспортеры не возвращают валютную выручку, а импортеры оформляют фиктивные контракты, это не просто статистическая проблема. Это прямой удар по карману каждого украинца через курс гривны, валютные резервы и финансовую нестабильность страны.
По оценкам Нацбанка, только за 2023 год из-за невозврата валютной выручки экономика Украины потеряла свыше 8 миллиардов долларов США. Это колоссальная сумма — почти пятая часть всех международных резервов страны того времени.
Что это значит на практике? Когда валюты в стране меньше, чем нужно, НБУ вынужден тратить резервы, чтобы удерживать курс гривны. В прошлом году Нацбанк регулярно продавал валюту на межбанке, чтобы сберечь стабильность гривны. По данным НБУ, только в марте прошлого года на поддержку курса было израсходовано более 2,1 миллиарда долларов резервов.
То есть каждый доллар, не вернувшийся из-за махинации с фиктивным экспортом или импортом, означает дополнительное давление на гривну. А девальвация гривны автоматически влечет удорожание импорта, рост цен в магазинах и новый виток инфляции.
Кроме того, фиктивный импорт создает иллюзию, что Украина закупает больше товаров за рубежом, чем на самом деле. Это усугубляет торговый баланс и увеличивает дефицит валютной ликвидности. Как следствие даже честным компаниям становится труднее купить валюту для реального импорта — так возникает искусственный дефицит валюты на рынке.
Экономисты указывают, что из-за массового невозврата выручки НБУ был вынужден удерживать административные ограничения на валютном рынке длиннее, чем планировалось, а бизнес сталкивается с затягиванием дерегуляции и ограничениями на свободное движение капитала.
Валютный фронт: как Украина вместе с миром останавливает финансовые махинации
Украина не борется с выводом валюты своими силами. В этой войне за каждый доллар на счетах работают международные партнеры – Интерпол, FATF, Moneyval и даже МВФ.
Чтобы эффективно выявлять и прекращать финансовые махинации, правоохранители активно сотрудничают с Интерполом. К примеру, по нескольким крупным делам, связанным с фиктивным импортом и невозвратом валютной выручки, подозреваемых уже объявляли в международный розыск через Интерпол.
Финансовая разведка Украины тесно сотрудничает с международной группой Moneyval под эгидой FATF – мирового лидера в сфере борьбы с отмыванием денег. По результатам последней оценки Moneyval Украина продемонстрировала серьезный прогресс: усилила контроль за финансовыми операциями, внедрила риск-ориентированный подход в банковской сфере и расширила перечень подозрительных операций, что позволяет быстрее выявлять попытки вывода валютных средств.
Особую роль играет сотрудничество с Международным валютным фондом. Именно в рамках меморандума по МВФ Украина согласилась ограничить операции с иностранными облигациями, которые использовались для легального выведения валюты за границу. В конце прошлого года Нацкомиссия по ценным бумагам и НБУ приняла решение: с 1 января этого года выведение иностранных ценных бумаг за пределы депозитарной системы Украины запрещено на весь период военного положения.
Есть и реальные результаты международного взаимодействия. Да, в прошлом году совместными усилиями СБУ и иностранных партнеров была разоблачена большая схема вывода валютных средств через подставные компании в оффшорах. Фиктивный импорт на бумаге позволял организаторам перечислять миллионы долларов за границу, а в Украине эти товары даже не попадали на таможню. В рамках этого дела удалось заблокировать десятки банковских счетов и недвижимость фигурантов не только в Украине, но и за ее пределами.
Татьяна Викторова
