Правоохоронці затримали учасників шахрайської схеми, які на Закарпатті через банкомати легалізовували підроблені купюри та спричинили банку збитки майже на два мільйони гривень. Про це повідомляє Закарпатська обласна прокуратура.
Масштабну шахрайську схему викрили за процесуального керівництва Хустської окружної прокуратури. Зловмисники діяли у Мукачеві, Сваляві та Хусті. За інформацією слідства, фігуранти використовували спеціально виготовлені паперові “сувенірні” купюри, які були схожі на справжні банкноти номіналом 200, 500 та 1000 гривень.
Слідчі пояснюють, що зовні такі “купюри” нагадували справжні гроші, тому банкоматні системи під час внесення готівки сприймали їх як реальні банкноти.
Зловмисники регулярно поповнювали рахунки через банкомати за допомогою цих підроблених паперових виробів. У частині випадків операції здійснювали серіями — по кілька транзакцій поспіль упродовж кількох хвилин.
Після зарахування “коштів” на рахунки учасники схеми швидко знімали вже справжні гроші в інших терміналах або переказували їх на інші картки для подальшого виведення. Щоб приховати свої дії, вони користувалися як власними банківськими рахунками, так і рахунками інших осіб.
До схеми були залучені шестеро жителів Мукачева — четверо чоловіків і дві жінки. Вони діяли за визначеним розподілом ролей: одні вносили кошти через банкомати, інші займалися їх подальшим виведенням і розподілом.
За попередніми підрахунками, загальний розмір збитків, завданих банку, становить близько 1,93 мільйона гривень. “Кошти” вносили у різних торгових центрах і відділеннях банків, іноді по кілька разів на день. За одну операцію на рахунок зараховували від 30 до 200 тисяч гривень. Загалом упродовж березня задокументували десятки таких транзакцій, які проводили через чотири банкомати, повідомляє прокуратура. Слідство запевняє, що всі фіктивні кошти вилучили, і в обіг вони не потрапили.
У межах кримінального провадження правоохоронці провели десять санкціонованих обшуків у Мукачеві та Мукачівському районі. Під час слідчих дій вилучили речові докази, серед яких банківські картки, мобільні телефони та інші предмети. Зловмисникам повідомили про підозру у шахрайстві в особливо великих розмірах.
За клопотанням Хустської окружної прокуратури п’ятьом підозрюваним суд обрав запобіжні заходи у вигляді тримання під вартою з можливістю внесення застави до 2 млн грн, залежно від їхньої ролі у схемі. Ще одній жительці Мукачева суд призначив нічний домашній арешт. Прокуратура вже оскаржила ухвали суду щодо розміру застави одному із затриманих і нічного домашнього арешту, вважаючи їх надто м’якими.
Правоохоронці також перевіряють можливу участь інших осіб і встановлюють усі обставини роботи схеми. Зокрема, з’ясовують походження сувенірних купюр і технічні вразливості банківських терміналів, якими скористалися зловмисники.
У повідомленні зазначається, що фахівці банку вже усунули вразливість банкоматів до розпізнавання фіктивних або сувенірних купюр. Після виявлення схеми оновили програмне забезпечення та посилили механізми перевірки банкнот, що унеможливлює подібні маніпуляції надалі.
