Національний банк України (НБУ) планує посилити фінансовий моніторинг операцій, що здійснюються через розрахункові рахунки. Відповідно до нових вимог, які були опубліковані на офіційному сайті НБУ, контроль за фінансовими операціями буде значно розширений і стосуватиметься не лише банків, але й небанківських фінансових установ.
Згідно з новими правилами, під контроль потраплять такі компанії, як маркетплейси (наприклад, Rozetka Pay), поштові термінали (NovaPay) і платіжні термінали самообслуговування. Національний банк вказує, що більшість цих установ часто порушують правила фінансового моніторингу, оскільки недостатньо слідкують за своїми партнерами та клієнтами, які регулярно здійснюють перекази через їхні системи.
НБУ вимагає, щоб небанківські установи виконували такі заходи:
- анкетували своїх клієнтів, збираючи інформацію про розмір їхніх доходів, джерело коштів і характер діяльності;
- підкріплювали ці відомості відповідними документами;
- відстежували платіжні операції своїх клієнтів;
- блокували грошові перекази у випадках, коли операції відхиляються від параметрів, оголошених клієнтами раніше.
Крім того, нові правила зобов’язують небанківські установи моніторити всі перекази, сума яких перевищує 150 тисяч гривень на місяць. Ці зміни мають на меті посилити контроль за фінансовими потоками та запобігти можливим порушенням у сфері фінансових операцій, що особливо актуально в умовах сучасної економічної ситуації.
