Национальный банк Украины (НБУ) планирует усилить финансовый мониторинг сделок, осуществляемых через расчетные счета. В соответствии с новыми требованиями, которые были опубликованы на официальном сайте НБУ контроль за финансовыми операциями будет значительно расширен и будет касаться не только банков, но и небанковских финансовых учреждений.
Согласно новым правилам, под контроль попадут такие компании как маркетплейсы (например, Rozetka Pay), почтовые терминалы (NovaPay) и платежные терминалы самообслуживания. Национальный банк указывает, что большинство этих учреждений часто нарушают правила финансового мониторинга, поскольку недостаточно следят за своими партнерами и клиентами, регулярно осуществляющими переводы через их системы.
НБУ требует, чтобы небанковские учреждения выполняли такие мероприятия:
- анкетировали своих клиентов, собирая информацию о размере их доходов, источнике средств и характере деятельности;
- подкрепляли эти сведения соответствующими документами;
- отслеживали платежные операции своих клиентов;
- блокировали денежные переводы в случаях, когда сделки отклоняются от параметров, объявленных клиентами ранее.
Кроме того, новые правила обязывают небанковские учреждения мониторить все переводы, сумма которых превышает 150 тысяч гривен в месяц. Эти изменения имеют целью усилить контроль за финансовыми потоками и предотвратить возможные нарушения в сфере финансовых операций, что особенно актуально в условиях современной экономической ситуации.
