Національний банк України рекомендував банкам встановлювати ліміт на перекази з картки на картку (P2P, C2C) відповідно до доходу клієнтів, зазначеного ними в анкетах. Ця ініціатива покликана посилити фінансовий моніторинг і запобігти незаконним операціям.
З 1 жовтня НБУ тимчасово запроваджує ліміт на такі перекази в розмірі 150 000 гривень на місяць для фізичних осіб. Це обмеження діятиме до тих пір, поки банки не вдосконалять свої системи фінансового моніторингу.
Заступник Голови НБУ Дмитро Олійник підкреслив, що багато банків і Нацбанк ведуть активну боротьбу з використанням “дропів” — шахрайських схем, де люди використовують фіктивні рахунки. Проте, за словами Олійника, деякі фінансові установи не вживають достатніх заходів для протидії цьому через інтерес у збільшенні клієнтської бази, що створює ризики для системи.
“Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, зазначений вказаний в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший Упродовж наступного місяця ми розпочнемо створювати реєстр скомпрометованих карток, далі – реєстр “неблагонадійних” торговців”, – зазначив посадовець.
Він також звернув увагу на важливість контролю за експортно-імпортними операціями щодо закупівлі енергообладнання та відстеження діяльності ФОПів, які можуть ухилятися від сплати податків.
НБУ також уточнив, що новий ліміт не буде поширюватися на волонтерів, доходи яких перевищують 150 000 гривень, перекази між власними рахунками клієнтів у межах одного банку, а також на операції юридичних осіб за реквізитами IBAN.
Це тимчасове обмеження діятиме впродовж шести місяців і його метою є посилення контролю над фінансовими операціями та запобігання відмиванню коштів.
