З 1 жовтня в Україні запроваджено нові правила для переказів з картки на картку, які обмежують суму переказів для фізичних осіб. Національний банк України (НБУ) встановив місячний ліміт на рівні 150 тисяч гривень для боротьби з незаконними фінансовими операціями, пов’язаними з так званими “дропами” — особами, які використовують свої рахунки для проведення тіньових фінансових схем.
НБУ пояснив, що обмеження не стосується кількох категорій громадян і операцій. Серед них:
- волонтери, які відповідають законодавчим критеріям;
- громадяни з підтвердженими доходами, що перевищують встановлений ліміт;
- перекази між власними рахунками в одному банку;
- операції юридичних осіб;
- транзакції за реквізитами IBAN.
Це обмеження діятиме до кінця березня 2025 року, якщо його не буде продовжено. Національний регулятор підкреслив, що нові правила не вплинуть на більшість клієнтів банків, оскільки переважна більшість переказів не перевищує встановленої межі.
“Дропи” — це особи, які за плату передають доступ до своїх банківських рахунків іншим людям, що дозволяє обходити оподаткування та легалізовувати незаконні доходи. У 2024 році банки вже припинили співпрацю з понад 80 тисячами таких клієнтів.
Ідея обмеження на карткові перекази вперше була озвучена на початку 2024 року головою комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данилом Гетманцевим. Водночас НБУ повідомив, що великі банки вже ввели певні обмеження на транзакції у відповідності до чинного законодавства.
