Починаючи з 1 червня 2025 року українські банки знизять ліміти на грошові перекази для громадян. Обмеження стосуватимуться не лише карткових транзакцій, а й платежів за реквізитами IBAN. Відповідні зміни передбачені меморандумом, підписаним провідними банками країни.
Зокрема, для клієнтів із “середнім” і “низьким” рівнем ризику місячний ліміт на вихідні перекази буде зменшений зі 150 до 100 тисяч гривень. Цей ліміт був запроваджений 1 лютого, а з червня його знизять. Для клієнтів із “високим” рівнем ризику він залишиться незмінним — 50 тисяч гривень на місяць.
Обмеження не стосуються осіб із підтвердженими джерелами доходу, зокрема отримувачів заробітної плати. Вони можуть здійснювати перекази понад встановлені межі за умови надання відповідних документів.
З 1 жовтня 2024 року Національний банк України встановив ліміт на карткові перекази P2P у розмірі 150 тисяч гривень на місяць, який діяв до 1 квітня 2025 року. Надалі регулювання перейшло до банківської спільноти — у грудні 2024 року провідні банки підписали меморандум “Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг”.
Документ визначає, що підтвердженням джерел доходів можуть бути довідки ОК5 та ОК7, податкова декларація, зарплатні документи, зарахування від державних установ, підтверджені доходи членів родини та документи про волонтерську діяльність.
Клієнти, які планують здійснювати перекази понад ліміт, повинні надати документи, що підтверджують доходи. Після цього банки можуть встановлювати або скасовувати обмеження відповідно до фінансових можливостей клієнта, у тому числі через контроль сум надходжень на рахунки. Також банки ввели обмеження на кількість рахунків в одній валюті для одного клієнта без підтверджених джерел доходів — не більше трьох.
