Протягом 2025 року Державна податкова служба України посилила контроль над ринком готівкового обміну валют і провела майже 200 фактичних перевірок пунктів обміну по всій країні. Результатом стало донарахування понад 58 млн грн штрафів за виявлені порушення податкового та фінансового законодавства.
Під час перевірок податківці зафіксували близько 20 випадків повністю нелегальної діяльності, коли обмінники працювали без будь-якого офіційного статусу суб’єкта господарювання. Більшість таких пунктів працювали без ліцензії Національного банку України, не сплачували податки і ігнорували вимогу застосовувати касову техніку — РРО або ПРРО.
Значну частину нелегальних обмінників вдалося виявити через аналіз інформації в інтернеті та соціальних мережах, де рекламувалися цілодобові обміни валют.
Ці перевірки показали, що нелегальні обмінники часто маскуються під легальний бізнес, змінюють адреси або працюють у тіні роками, не відображаючи реальні обсяги операцій. Для держави це означає втрати податкових надходжень, а для клієнтів — додаткові ризики, включно з відсутністю гарантій у разі конфліктів або шахрайства.
Ринок обміну валют в Україні регулюється як Національним банком, так і податковим законодавством: усі пункти, що обмінюють валюту, повинні бути легально зареєстровані, мати ліцензію і працювати з фіскальною технікою.
У 2025 році ДПС також активніше заохочувала громадян повідомляти про нелегальні обмінники та інші порушення через спеціальні цифрові сервіси, що значно розширює можливості контролю за ринком.
Робота податкової служби в цьому сегменті є частиною системного підходу до боротьби з тіньовою економікою: служба виявляє порушення, застосовує штрафи і прагне підвищити прозорість фінансових операцій, одночасно зменшуючи ризики для державного бюджету та для громадян.
