Мировая экономика на пороге перемен: цифровая валюта, золото и место Украины в новой реальности
Мировая финансовая система находится на пороге масштабных изменений, где ключевую роль начинает играть геополитическое влияние на экономику. В то время, когда BRICS объявляет о создании альтернативных платежных систем, Китай активно перестраивает рынок золота, а цифровые валюты центральных банков становятся новой реальностью, старая экономическая модель трещит по швам. Доллар, долгое время остававшийся символом финансовой доминанты, оказался под угрозой потери своего центрального статуса.
Сейчас активно выстраиваются новые правила игры, формируемые гигантами мировой политики, и их решения уже определяют будущее рынков. Для Украины этот переломный момент может стать как стартовой площадкой укрепления национальной экономики, так и фактором риска остаться на периферии глобальных процессов. Мир движется вперед, и страны, которые затягивают адаптацию к новой реальности, рискуют потерять стратегические позиции. Именно поэтому Украине нужно не просто наблюдать за изменениями и задавать вопросы о выживании, а искать свой путь в этой финансовой геополитике во избежание зависимости от крупных игроков и использовать возможности для собственного усиления.
BRICS Bridge: альтернативная платежная система и ее значение для Украины
С начала 2024 года BRICS расширила свои границы, включив Саудовскую Аравию, Иран, ОАЭ, Эфиопию и Египет, что увеличило ее состав вдвое. Итого эти страны охватывают почти 30% мировой суши и 45% населения, создав мощный блок с экономическим и политическим влиянием. При этом еще более 40 государств выразили заинтересованность в присоединении, а 15, среди которых Казахстан, Белоруссия, Куба и Палестина, подали официальные заявки. Следует отметить, что первоначально BRICS декларативно создавалась для расширения инвестиционных возможностей, однако со временем эта организация превратилась в геополитический блок, в рамках которого с 2009 года правительства стран-участниц проводят ежегодные саммиты и координируют многостороннюю политику.
Пять стран-основательниц BRICS, также входящих в G20, имеют колоссальный экономический потенциал. Их совокупный номинальный ВВП составляет 28 триллионов долларов США, что составляет около 27% мирового валового продукта. В то же время их общий ВВП по паритету покупательной способности (ПКС) достигает 57 триллионов долларов, то есть примерно треть мирового ВВП. Кроме того, страны BRICS обладают значительными валютными резервами, составляющими более 5 триллионов долларов США.
BRICS позиционируется как основной геополитический соперник G7 – альянса наиболее развитых экономик мира. Этот блок развивает альтернативные инициативы, включая Банк развития BRICS, резервное соглашение на случай финансовых кризисов, платежную систему BRICS PAY (аналог SWIFT), общую статистическую платформу, собственную резервную валюту, а также образовательное сотрудничество через Лигу университетов BRICS и инфраструктурные проекты, такие как подводный кабель BRICS для обеспечения безопасной связи.
Ключевым инструментом в реализации амбиций расширенного альянса BRICS является платежная система BRICS Bridge, предлагающая расчеты на основе национальных валют – цифрового юаня, рупия или рубля, и использующая технологии блокчейн для обеспечения безопасности и поддержки торговых отношений без риска блокирования транзакций через санкции США или ЕС. Ее главной целью является усиление экономической независимости стран BRICS, позволяя им торговать без использования доллара и традиционных платформ, контролируемых Западом. Эта система предлагает новую модель клиринга (зачета взаимных требований и обязательств – ред.), которая позволяет странам-участницам обмениваться ресурсами – от нефти до высокотехнологичного оборудования – без использования доллара или евро. Однако очевидно, что Китай является главным выгодоприобретателем, используя платформу как инструмент для укрепления своей финансовой системы и продвижения юаня в качестве региональной резервной валюты. Его банковская система получает прямой доступ к международным расчетам, избегая рисков блокирования корсчетов в долларах или евро. Индия, в свою очередь, ищет выгоды в доступе к более дешевым энергоресурсам. Для России эта система едва ли не единственный способ поддерживать международную торговлю в условиях санкционной изоляции.
Следовательно, BRICS Bridge может превратиться в новый стандарт в международных расчетах, предлагая альтернативу гегемонии доллара. В то же время, она сигнализирует о росте влияния BRICS в глобальной финансовой системе, предлагая инструмент, который может стать вызовом для традиционной архитектуры международных расчетов. Расширение и развитие BRICS Bridge ставят мир перед новой финансовой реальностью.
Появление альтернативных систем, таких как BRICS Bridge, подталкивает вопрос: действительно ли фиатные валюты теряют свои позиции? Несмотря на заявления о «начале конца» эпохи доллара, BRICS Bridge пока не имеет достаточного влияния, чтобы кардинально изменить баланс. Доллар все еще составляет более 58% мировых резервов, а также страны BRICS используют его в качестве основного инструмента для инвестирования. Однако тенденция дедолларизации заметна: центральные банки все чаще предпочитают золото, а не казначейские облигации США. Цифровые валюты, используемые в данной системе, позволяют обойти традиционные финансовые маршруты, такие как SWIFT (международная межбанковская система передачи информации и осуществление платежей – ред.), и обеспечить прозрачность транзакций через блокчейн. При этом реальная выгода от такой модели, без сомнения, пойдет в Китай, ведь большинство торгового баланса устремляется все же на его экономику.
Как видим, BRICS Bridge пока работает только в пределах узкого круга стран-участниц и не способна заменить глобальную финансовую инфраструктуру. Фиатные валюты продолжают оставаться основой мировой экономики, хотя их роль постепенно адаптируется к новым условиям. Кроме того, BRICS, несмотря на экономический вес и глобальные амбиции, остается неоднородным блоком с внутренними противоречиями. Так, наряду с экономическим гигантом Китаем, доминирующим в альянсе, находится Эфиопия — страна, где из 126 миллионов ее населения около 30 миллионов живут на грани крайней бедности. Такая диспропорция усугубляет структурные проблемы блока, борющегося с внутренним напряжением, возникающим из-за различных подходов к отношениям с США и неоднозначных позиций в отношении войны России против Украины. Также дополнительную нестабильность вносят региональные конфликты. К примеру, спор между Египтом и Эфиопией вокруг Большой нильской плотины имеет потенциал перерасти в военное противостояние. Напряженность существует и между Алжиром и кандидатом на поступление – Марокко. С одной стороны, увеличение количества африканских членов блока способно усилить влияние BRICS на международной арене. С другой – это создает дополнительные вызовы, которые могут тормозить коллективные инициативы.
В контексте развития таких проектов, как BRICS Bridge или общая платежная система, внутренние разногласия могут стать серьезным препятствием для эффективной реализации амбициозных планов. Для стран блока важно не только бороться за рост влияния, но и находить компромиссы, позволяющие избежать эскалации конфликтов. В этом контексте, Украина должна учитывать как силу, так и слабость BRICS в формировании собственной стратегии интеграции в новый глобальный финансовый порядок. Нашей стране необходимо не только говорить о выживании и следить за глобальными изменениями, но и определить свое место в новом порядке, чтобы использовать эти процессы для укрепления собственной экономической позиции.
BRICS Bridge показывает, как финансовые системы становятся инструментом политического влияния. Для Украины это несет как вызовы, так и возможности. или рупиях, будет нуждаться в адаптации финансовой инфраструктуры. С другой стороны, Украина имеет шанс развивать собственные финансовые технологии. цифровая гривна может стать ключевым шагом в создании современной платежной экосистемы, которая позволит интегрироваться в глобальные инновационные процессы. Но это требует значительных инвестиций и политической воли.
Роль Китая на мировом рынке золота: что это значит для Украины
Как уже отмечалось, глобальная финансовая система претерпевает стремительные изменения. Ключевым фактором этих преобразований является активизация Китая на рынке драгоценных металлов. В прошлом году он сыграл ключевую роль в поднятии цен на золото до исторических максимумов, что явилось сигналом о его растущем влиянии. Так, по информации Всемирного совета золота (WGC), в 2024 году, после трех лет стабильности, цены на золото в марте превысили отметку в $2075 за унцию, установив новый рекорд — $2214 за унцию. В апреле 2024 года цена золота снова достигла рекордного уровня, достигнув $2400,67 за унцию. Аналитики швейцарского банка UBS прогнозируют, что в 2025 году стоимость золота может вырасти до 2900–3000 долларов за унцию (121 068–125 243 грн). В то же время, некоторые эксперты считают, что в случае усиления экономической нестабильности цена может достигнуть $3500 (146 117 грн).
В отличие от других активов золото всегда выполняло двойную функцию – было инструментом инвестиций и хранителем стоимости во время кризисов. Китай, понимая его важность, не только наращивает свои резервы, но и активно меняет правила игры на мировом рынке. Для него золото не просто товар, а стратегический инструмент для укрепления позиций на глобальной арене. Эта тенденция уже имеет свои последствия для мировой экономики, теперь золото все чаще используется как средство экономического воздействия.
Рост спроса на золото в Китае приводит к сокращению его доступности для других стран, что может создать недостаток этого актива на глобальном уровне. Кроме того, значение золота увеличивается на фоне развития цифровых валют центральных банков (CBDC). Китай активно продвигает цифровой юань, используя его в качестве альтернативы доллару в международных расчетах. Этот инструмент позволяет Китаю обойти традиционные платежные системы, контролируемые США, и создает новый механизм глобального финансового воздействия.
Развитие Китая как главного игрока на рынке золота и его внедрение новых финансовых моделей является сигналом для Украины о необходимости адаптации к новым реалиям. Она должна укрепить свои золотовалютные резервы, развивать внутренний рынок драгоценных металлов, ориентируясь на долгосрочные тренды. Золото должно стать не только резервным активом, но и частью долгосрочной финансовой стратегии. Ужесточение позиций Украины на рынке драгоценных металлов позволит снизить зависимость от внешних источников финансирования и создать более устойчивую экономику.
Цифровые валюты центральных банков: влияние на Украину
Одной из ключевых тенденций современной финансовой системы, кардинально изменяющей подходы к денежному обращению, монетарной политике и глобальному экономическому взаимодействию, является развитие цифровых валют центральных банков (CBDC). Этот феномен выходит за рамки теоретических концепций, трансформируясь в практический инструмент, влияющий на динамику международных финансовых рынков и ставший неотъемлемой частью стратегического планирования многих стран.
С момента, когда Китай начал масштабное тестирование цифрового юаня, дискуссия о необходимости внедрения CBDC в разных странах стала еще более интенсивной. Европейский центральный банк, Федеральная резервная система США и другие игроки активно исследуют потенциал этих инструментов, в частности, для повышения прозрачности финансовых операций, уменьшения расходов на обслуживание наличных денег и борьбы с незаконными транзакциями. Для Украины вопрос внедрения CBDC приобретает дополнительное значение в контексте интеграции в европейское экономическое сообщество, цифровизации экономики и борьбы с теневым сектором.
Эмиссия цифровой гривны может стать логическим продолжением политики цифровой трансформации, активно реализуемой правительством. В то же время, такой шаг несет ряд рисков, требующих тщательного анализа. Во-первых, это вопрос кибербезопасности. В мире, где киберугрозы становятся все сложнее, обеспечение защищенности национальной валюты является приоритетом. Во-вторых, внедрение CBDC требует модернизации финансовой инфраструктуры, что требует значительных инвестиций и технической подготовки. В-третьих, необходимо четко определить, каким образом цифровая гривня будет влиять на взаимодействие между государственными и частными финансовыми учреждениями, в частности в аспекте кредитования.
Важным фактором также является международный контекст. Внедрение CBDC может изменить структуру мировой валютной системы, в том числе роль доллара как резервной валюты. Это может быть как преимуществом для Украины, позволяя уменьшить зависимость от доллара в расчетах, так и вызовом, если доминирование крупных экономик из-за их цифровых валют приведет к новым формам финансовой зависимости. В этом контексте Украине важно выстроить стратегическое партнерство со странами, уже тестирующими CBDC, и учитывать их опыт.
Кроме того, цифровая валюта может стать инструментом усиления доверия граждан к банковской системе. В стране, где доверие финансовым учреждениям исторически остается на низком уровне, внедрение прозрачной и эффективной системы цифровой валюты может стать фактором стабилизации. Однако это возможно только при условии обеспечения четкого регулирования, эффективной коммуникации с гражданами и интеграции частного сектора в процесс разработки и внедрения новых решений.
Для Украины развитие CBDC является важной технологической инновацией, а также частью глобальной геоэкономической игры, где скорость и качество принимаемых решений может определить конкурентоспособность страны в будущем. Поэтому подготовка к запуску цифровой гривны должна сопровождаться как техническими решениями, так и широкой дискуссией экспертов, финансовых учреждений и гражданского общества. Только тогда этот инструмент сможет стать рычагом экономического роста, а не очередным источником риска.
Итак, глобальные денежные системы вступают в фазу глубочайшей трансформации. Инициативы BRICS по созданию альтернативных платежных систем, активная экспансия Китая на рынке золота и развитие цифровых валют центральных банков (CBDC) ясно демонстрируют, что мировой порядок постепенно меняется. Для Украины это время сложных решений, где каждый шаг может либо усилить ее экономические позиции, либо углубить зависимость от новых геополитических игроков. Для нашей страны важно сохранить баланс между интеграцией в новые финансовые системы и защитой национальных интересов. Геополитика и финансы стали неразрывно связаны, и эта реальность требует от Украины четкой стратегии и быстрых действий. При этом важно не просто адаптироваться, а использовать эти процессы для усиления. Четкая политика в сфере цифровых валют, интеграция в новые платежные системы без потери суверенитета, развитие собственной финансовой инфраструктуры — вот ключ к успеху в новой архитектуре мировой экономики. Мир меняется, и те, кто не готов к этим изменениям, рискуют остаться на обочине.
Оксана Ищенко
