Україна

З жовтня НБУ обмежує карткові перекази до 150 тисяч гривень на місяць: термін дії нововведення

Національний банк України з 1 жовтня запроваджує тимчасовий ліміт на карткові перекази між фізичними особами, який діятиме протягом шести місяців. Цей ліміт становитиме 150 тисяч гривень на місяць і стосуватиметься переказів “з карти на карту” (P2P, C2C). Відповідне рішення затверджене постановою №102 від 27 серпня, яка набирає чинності з 28 серпня.

Ліміт поширюватиметься тільки на перекази, які здійснюються на рахунки інших фізичних осіб, незалежно від кількості рахунків клієнта в одному банку. Однак це обмеження не стосуватиметься рахунків волонтерів, що відповідають визначеним критеріям, а також осіб, чий підтверджений щомісячний дохід перевищує встановлений ліміт.

Для того, щоб волонтер був ідентифікований як такий, він має відповідати щонайменше двом з п’яти визначених критеріїв. Ліміт також не стосуватиметься переказів між власними рахунками клієнта в одному банку та юридичних осіб. Операції за реквізитами IBAN залишаються без обмежень.

За даними НБУ, близько 98% банківських клієнтів здійснюють перекази, що не перевищують цей ліміт, тому для більшості користувачів обмеження не матимуть значного впливу на їхні фінансові операції.

Причиною запровадження ліміту стало бажання Нацбанку боротися з так званими “дропами” – людьми, які за оплату передають свої карткові рахунки третім особам для використання у незаконних фінансових операціях. Такі рахунки використовуються для транзитних операцій та відмивання коштів. За даними банків, лише у 2024 році було припинено співпрацю з понад 80 тисячами клієнтів, які брали участь у таких схемах. НБУ оцінює, що через карткові рахунки “дропів” щорічно може проходити близько 200 мільярдів гривень.

Національний банк розглядає введення ліміту як тимчасовий захід для стримування тіньових фінансових операцій, зазначаючи, що ця проблема потребує комплексного вирішення, включаючи зміни в законодавстві та співпрацю з правоохоронними органами.

ПОДИВІТЬСЯ ЩЕ:  Акції українських компаній пішли вгору на тлі новин про початок мирних переговорів

Протягом цього періоду обмеження НБУ планує розробити спільні рішення з учасниками платіжного ринку, що дозволить у майбутньому відмовитися від запроваджених лімітів, за умови досягнення поставлених цілей.

Серед інших заходів, які планує НБУ, є прийняття законопроєкту №11043, що передбачає збільшення штрафів за порушення платіжного законодавства та створення правових підстав для відповідальності організаторів незаконних схем. Також планується створення реєстру клієнтів, чиї карткові рахунки були використані у протиправних схемах, що дозволить банкам мати доступ до необхідної інформації під час встановлення ділових відносин.

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *

Схожі статті

Кнопка "Повернутися до початку