Національний банк України завершує розробку законопроєкту про платіжну дисципліну, який передбачає створення спеціального реєстру осіб, причетних до фінансових шахрайств. Про це повідомив заступник голови НБУ Дмитро Олійник.
До так званого “чорного списку” потраплять громадяни, які використовували свої банківські рахунки для відмивання коштів, продавали персональні дані або надавали свої банківські картки для участі в шахрайських схемах. Окрім фізичних осіб, до реєстру вноситимуть і суб’єктів господарювання, у діяльності яких виявлено факти міскодингу — неправильного кодування платежів для приховування справжнього характеру діяльності.
“Створення реєстру осіб, які брали участь у незаконних фінансових операціях, дозволить обмежити їхні можливості у банківській системі. Водночас це не виключить їх повністю з фінансової системи”, — пояснив Олійник.
Національний банк стане розпорядником реєстру, а інформацію для його наповнення надаватимуть постачальники платіжних послуг і банки. Новий механізм має посилити боротьбу з фінансовими шахрайськими схемами в Україні. Особливу увагу буде приділено тому, що до реєстру вноситимуть не лише осіб, які через життєві обставини опинилися втягнутими в шахрайські дії, а й тих, хто свідомо продавав свої дані або картки шахраям.
Олійник також зазначив, що внесення до реєстру матиме серйозні наслідки для порушників: це може погіршити їхню кредитну історію, ускладнити працевлаштування у фінансовому секторі та обмежити доступ до банківських продуктів. Національний банк розраховує, що новий інструмент стане важливою складовою боротьби з тіньовими схемами та підвищить безпеку фінансової системи України.
