НБУ пропонує ЄС і США практичні рішення для мінімізації блокувань платежів з України

Національний банк України (НБУ) звернувся до фінансових регуляторів ЄС та США із проханням надати офіційні роз’яснення щодо роботи їхніх фінансових установ з українськими клієнтами, щоб зменшити випадки блокування фінансових операцій. У повідомленні пресслужби регулятора зазначається, що це питання стало особливо актуальним через випадки блокування платежів, які здійснюють або отримують українські компанії, зареєстровані в регіонах, що межують з окупованими територіями або частково знаходяться під російським контролем.
НБУ активно працює над тим, щоб мінімізувати ці випадки блокування, оскільки це може значно обмежувати можливості українського бізнесу та знижувати ефективність міжнародної підтримки, яку Україна отримує для свого економічного розвитку.
Однією з причин блокування платежів є санкційні обмеження, запроваджені Європейським Союзом щодо територій, непідконтрольних уряду України, а також вимоги міжнародних стандартів і національного законодавства інших країн у сфері фінансового моніторингу та управління ризиками. Водночас іноземні банки часто не мають достовірної інформації про статус таких територій, що ускладнює ситуацію.
Для вирішення цієї проблеми НБУ пропонує кілька практичних заходів, зокрема розширення реквізитів у SWIFT-повідомленнях про переказ коштів, щоб українські банки могли зазначати інформацію про статус території клієнта. Також планується співпраця з іноземними колегами для вироблення єдиного підходу до коректного заповнення реквізитів транскордонних платежів і розроблення чітких інструкцій для банківських установ.
Крім того, НБУ працює над можливістю отримання офіційних роз’яснень від фінансових регуляторів ЄС та США для фінансових і платіжних установ, які б підтверджували відсутність застережень щодо співпраці з українськими клієнтами та надавали перелік офіційних джерел даних про підконтрольність територій Україні для перевірки статусу клієнтів.