«Родственник в беде»: как не стать жертвой одной из самых распространенных мошеннических схем

Телефонный звонок ночью. На другом конце провода – взволнованный голос, сообщающий о беде с вашим близким. Страх, паника, желание помочь — все это играет на руку мошенникам, умело использующим человеческие эмоции, чтобы выманить деньги. Схема «родственник в беде» является одной из самых распространенных и одновременно эффективных мошеннических тактик.

Почему люди попадают в ловушку? Как распознать мошенников и уберечь свои средства? Юристы адвокатского объединения «Репешко и партнеры» объяснили, как действовать в критических ситуациях и не дать себя обмануть. Также они прокомментировали действующее законодательство, предусматривающее уголовную ответственность за этот вид преступления.

Все новое это хорошо забытое старое. Военные действия на территории Украины заставили забыть рядовых граждан, о том что мошенники никуда не делись и продолжают свою преступную деятельность. Как выяснилось, до сих пор очень актуальна старая мошенническая схема, которой далеко уже не несколько лет – «родственник в беде».

Так, осенью 2023 года в полицию обратилась 86-летняя жительница Ивано-Франковска, которая сообщила, что ей позвонила неизвестная женщина и сообщила, что ее дочь попала в дорожно-транспортное происшествие и срочно нужно в больницу передать деньги на лечение. Не проверив эту информацию, пенсионерка отдала неизвестному мужчине, который вскоре пришел к ней 22 тысяч гривен и 200 долларов США. Поняв, что наткнулась на мошенников, женщина позвонила в полицию. Благодаря этому сотрудники полиции в ходе оперативно-розыскных мероприятий установили, что пришедшим за деньгами мужчиной был 21-летний житель Львовской области, которого уже через несколько часов задержали в Тернополе. Мошенник недавно освободился из мест лишения свободы и был ранее судим за грабеж и кражу.

Аналогичный случай почти в то же время произошел в Житомирской области. Мужчина поверил мошенникам и отдал 187 тысяч гривен неизвестному лицу. По словам пенсионера, ему позвонил мужчина, который представился прокурором и сообщил, что его дочь, которая в настоящее время проживает на территории российской федерации, попала в тюрьму, а на ее освобождение нужны средства. На следующий день пенсионеру позвонила по телефону женщина, которая выдала себя за его дочь, поверив ей отец перечислил через банкомат денежные средства. Он отдал все имеющиеся у него сбережения.

14 октября 2024 года Дзержинский районный суд г. Харькова вынес приговор, приговорив мошенника к 3,6 годам лишения свободы. с чем у нее травма обеих ног и она находится в травматологическом отделении больницы и нуждается в срочной хирургической операции на коленных суставах в научно-лечебном центре микрохирургии.

На днях на Хмельнитчине осужден житель Днепропетровской области, который по той же схеме выдурил у пенсионерки 15 тысяч долларов США. Представившись врачом Хмельницкой областной больницы, мошенник сказал женщине, что ее племянница якобы попала в аварию и нуждается в неотложной ценной медицинской помощи, за которую необходимо передать 15 тысяч долларов США в кратчайшие сроки и что за деньгами приедет доверенный человек. Не проверив информацию и не позвонив племяннице, женщина передала средства пришедшему к ней домой обвиняемому.  Заподозрив уже потом неладное, женщина обратилась в полицию. Мошенника задержали. Выяснилось, что мужчина уже тринадцать раз был осужден за совершение уголовных преступлений.

Есть у этой схемы более изысканные вариации. Так, житель Тернополя позвонила неизвестная женщина, которая представилась сотрудницей правоохранительных органов. Она сообщила, что несовершеннолетняя внучка женщины толкнула девочку, в результате чего последняя сломала руку и повредила дорогой телефон. Мошенница заверила женщину, что для того чтобы внучка избежала ответственности за совершенное, ей необходимо заплатить деньги, как компенсацию. Потерпевшая согласилась и по подсказкам мошенницы перевела на неизвестный счет 50 тысяч гривен.

Как мы видим, схема всегда стандартная – близкий человек попал в больницу, в ДТП, в полицию, при чем чем страшнее рассказ мошенника о совершенном и чем ужаснее последствия – тем больше влияние на потенциальную жертву. Здесь и совершение преступления добропорядочным гражданином, и ноги которых может лишиться молодая женщина, и травмированный ребенок.

Чаще всего жертвами мошенников становятся пенсионеры или недостаточно осведомленные люди. Как можно увидеть из приведенных реальных примеров, в данных историях нет айтишников, врачей или начальников экономических отделов предприятий. Это не случайно, мошенники выбирают жертву не наугад. Ее тщательно подбирают и пытаются узнать о ней как можно больше. В истории о пенсионере из Житомирщины мошенники знали, что он:

• имеет дочь (не сына);
• дочь проживает на территории РФ (т.е. связь с ней усложнена);
• в связи с усложненной связью и проверкой обстоятельств жертва вероятнее всего «клюнет» на выдуманную историю.

Нам известны даже случаи, когда мошенники точно знали, что именно в это время потерпевший не сможет связаться с родственником, чтобы проверить услышанную «страшную» историю (сын спал после ночной смены, дочь находилась в бассейне).

Кроме того, звонить мошенники пытаются в самое неожиданное время, когда человек не может быстро и адекватно реагировать на критические обстоятельства. Да, большинство мошеннических звонков приходится на поздний вечер, ночь или очень раннее утро. В это время даже мозг или уже уставший и отказывается критически мыслить или еще не проснулся.

Но что же делать, когда вы получили звонок по схеме «родственник в беде»? Первое – не паниковать, хотя это первая и понятная реакция на полученную информацию. Нет никакой 100% гарантии, что все, что вам рассказали – правда, что человек на том конце трубки действительно та, за кого себя выдает – врач, прокурор, следователь и т.д.

• не давайте эмоциям вас увлечь, обычно мошенники достаточно хорошие психологи, ведь благодаря этому они и зарабатывают;
• не паникуйте и не торопитесь выполнять условия аферистов;
• чтобы выяснить, может ли быть рассказано вам правдой, попросите звонящего назвать имя вашего родственника, девичью фамилию женщины, если она в браке, город, в котором он живет, описать его внешность и ответить на вопросы личного характера (где работает, сколько детей, какие особые приметы и т.п.);
• как можно быстрее перезвоните родственнику «оказавшемуся в беде», или людям, которые могут быть рядом, и подтвердить или опровергнуть случившееся. Если сразу не удалось связаться, все равно не паникуйте. Иногда мошенники точно знают время, когда проверить быстро сказанное ими невозможно, а потому старайтесь и дальше связаться с близким человеком;
• никому не передавайте деньги. Если все же хоть немного поверили, пытайтесь узнать адрес следственного отделения, больницы и т.д. Езжайте лично туда и у дежурного (не у лица, который выйдет из двери, потому что это может быть мошенник, зашедший туда 10 минут назад) расспросите о своем родном;
• не мешкая, звоните по номеру 102. Оперативное сообщение позволит быстро отреагировать и задержать воров по горячим следам и предупредит их преступную деятельность в будущем.

Следует сразу отметить, что все, что совершают мошенники, является уголовным преступлением. В Уголовном кодексе Украины содержится статья 190 – мошенничество, которая предусматривает:

1. Завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество) — наказывается штрафом от двух тысяч до трех тысяч не облагаемых налогом минимумов доходов граждан или общественными работами на срок от двухсот до двухсот сорока часов, или исправительными работами на срок до двух лет, либо пробационным надзором сроком до трех лет, либо ограничением свободы на тот же срок.
2. Мошенничество, совершенное повторно, или по предварительному сговору группой лиц, или причинившее значительный ущерб потерпевшему, — наказывается штрафом от трех тысяч до четырех тысяч не облагаемых налогом минимумов доходов граждан или исправительными работами на срок от одного до двух лет, или ограничением свободы на срок до пяти лет или лишением свободы на срок до трех лет.
3. Мошенничество, совершенное в условиях военного или чрезвычайного положения, нанесшего значительный ущерб потерпевшему, — наказывается штрафом от четырех тысяч до восьми тысяч не облагаемых налогом минимумов доходов граждан или лишением свободы на срок от трех до пяти лет.
4. Мошенничество, совершенное в больших размерах, или путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники, — наказывается лишением свободы на срок от трех до восьми лет.
5. Мошенничество, совершенное в особо крупных размерах или организованной группой, – карается лишением свободы на срок от пяти до двенадцати лет с конфискацией имущества.

В соответствии с данной статьей значительный вред признается с учетом материального положения потерпевшего и если ему нанесен ущерб на сумму от ста до двухсот пятидесяти тысяч рублей. В больших размерах признается уголовное правонарушение, совершенное одним лицом или группой лиц на сумму, которая в двести пятьдесят и более раз превышает не облагаемый налогом минимум доходов граждан на момент совершения уголовного правонарушения. При этом в особо крупных размерах признается уголовное правонарушение, совершенное одним лицом или группой лиц на сумму, в шестьсот и более раз превышающую не облагаемый налогом минимум доходов граждан на момент совершения уголовного правонарушения.

Для квалификации здесь используют не облагаемый налогом минимум составляющий 1 514 грн. Впрочем, к сожалению, мошенники действуют не только по схеме «родственник в беде». Существует еще несколько вариантов, по которым действуют преступники.

«Денежная реформа». При этой схеме мошенники приходят непосредственно к месту жительства жертвы, представляясь сотрудниками социальных служб, банков, пенсионного фонда и тому подобное и говорят, что в связи с проведением денежной реформы нужно заменить старые купюры на новые, знайте: это -100 % мошенники. Таким образом они пытаются присвоить все ваши сбережения. жилье людей, которые это предлагают, свяжитесь с родственниками и расскажите им о случившемся, обязательно позвоните в полицию и расскажите все, что произошло, максимально описав внешность мошенников.

«Социальные выплаты во время войны». Военное положение подбросило мошенникам еще одну идею для заработка. «Во время войны вы можете получить социальную помощь» — чаще всего мошенники посылают такие смс-сообщения о получении различных выплат от органов власти или благотворительных фондов и просят предоставить следующую информацию: ваши анкетные данные, номер карты, пин-код, кодовое слово, трехзначный номер на обороте карты и срок ее действия. Иногда это не смс, а звонок от лица представляемого социальным рабочим или представителем известного благотворительного фонда.

Хотим отметить: для получения какой-либо помощи, если она действительно есть, достаточно только номера карты. Никогда социальные службы и благотворительные фонды не спрашивают ничего больше. Вся остальная информация позволит мошенникам беспрепятственно и мгновенно снять все средства с вашего счета. В таком случае быстро прекратите общение и положите трубку. Если у вас активирована услуга Голосовой слепок, то мошенникам будет достаточно нескольких фраз, записанных вашим голосом. Кроме того, проверьте в благотворительном фонде или представителей государственных органов — действительно ли есть та помощь, о которой вам обещали во время телефонного разговора.

Звонки от имени «представителей банков». “Ваша карта заблокирована”, “с вашего счета хотят списать деньги”, “новые правила во время военного положения” – мошенники, представляемые сотрудниками банка, используют разные способы, чтобы получить доступ к вашим банковским картам. Помните – банк никогда, даже в условиях войны, не спрашивает пин-код, кодовое слово, трехзначный номер на обороте карты и срок ее действия или же не просят ввести пароль, поступивший в CMC. Просто положите трубку и позвоните в полицию.

В заключение советуем вам поддерживаться принцип «счастье любит тишину»! Если вы получили наследство, собираетесь приобрести автомобиль или недвижимость, ссудили у кого-то значительные средства, собрали «на старость» — никому и никогда не рассказывайте об этом, кроме близких членов вашей семьи, которые и так в курсе происходящего. Мошенники бодрствуют! Помните: ваша осведомленность – лучшая защита от манипуляций!