Національний банк України надав банкам рекомендації щодо виявлення фіктивних документів, які клієнти подають на запит установи під час належної перевірки. Відповідна інформація міститься в листі НБУ до банків, повідомляє пресслужба регулятора.
Під час перевірок Нацбанк виявив численні випадки використання підроблених виписок, фінансової звітності та платіжних інструкцій. Часто клієнти надають фальшиві документи, які нібито підтверджують ведення господарської діяльності, сплату обов’язкових платежів, оренду приміщень або використання транспортних послуг.
Як зазначають у НБУ, така практика створює серйозні ризики використання банківських послуг для відмивання коштів, фінансування тероризму та інших незаконних дій. Щоб запобігти цьому, регулятор рекомендує банкам обмінюватися інформацією щодо руху коштів на рахунках підозрілих клієнтів. Водночас дані, які підпадають під банківську таємницю, можуть передаватися лише за згодою клієнта.
Нацбанк також навів джерела, які допоможуть перевіряти достовірність поданих документів. Зокрема, банки можуть використовувати дані з Єдиного державного вебпорталу відкритих даних та платформи YouControl для підтвердження фінансової звітності, наданої клієнтом.
