Мінцифри України продовжує боротися з нелегальним азартним онлайн-бізнесом. Компетентне відомство співпрацює з Apple та Google для оперативного блокування незаконних застосунків після відповідних звернень. Минулого року за запитами Мінцифри ці техногіганти заблокували 118 мобільних додатків незаконних казино: 92 в App Store та 26 у Play Market. Крім того, за розпорядженням Держспецзв’язку України було видалено 4 460 сайтів онлайн-казино. Однак, ця боротьба нагадує гру в “кішки-мишки”: один сайт закривають, а на його місці з’являються нові.
Масштаби проблеми: наскільки великий тіньовий ринок азартних ігор в Україні
За офіційними даними, у минулому році в Україні діяло 12 ліцензованих казино, розташованих у Києві, Львові, Одесі та Дніпрі. За 11 місяців 2024 року легальний гральний бізнес сплатив до бюджету понад 16 мільярдів гривень податків, що на 70% більше, ніж у попередньому році.
Однак, навіть легальні букмекери та онлайн-казино викликають суперечки. Люди хвилюються через можливе зростання ігрової залежності та етичні питання реклами азартних ігор. Деякі експерти кажуть, що потрібно посилити контроль та вжити додаткових заходів для захисту вразливих груп.
ІА “ФАКТ” вже писало про те, що тіньовий ринок азартних ігор в Україні набув загрозливих масштабів, перетворюючись на справжню епідемію, що підриває економіку та руйнує життя тисяч громадян та їхніх родин.
Підпільні казино сприяють розвитку лудоманії – патологічної залежності від азартних ігор. Через відсутність контролю люди, захоплюючись грою, втрачають великі суми грошей, накопичують борги та руйнують свої сім’ї. За даними ВООЗ, близько 1% населення страждає від гральної залежності, і ця цифра зростає через доступність нелегальних азартних ігор.
Кількість українців, які страждають від ігрової залежності, стрімко зростає. За даними Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей, за три роки існування Реєстру лудоманів до нього було включено 3871 особу, причому 87% з них – у 2023 році. Це свідчить про восьмиразове зростання офіційної кількості залежних за рік.
Не секрет, що нелегальні гральні заклади часто використовуються для відмивання грошей, отриманих злочинним шляхом. Щороку через такі схеми “відмивається” близько 54 мільярдів гривень, що становить третину обороту грального бізнесу. Це не лише шкодить економіці країни, але й сприяє розвитку організованої злочинності.
Незважаючи на легалізацію грального бізнесу у 2020 році, нелегальні казино все ще працюють, не сплачуючи податки та не дотримуючись правил. У 2023 році українці щодня програвали близько 400 млн грн, що у річному еквіваленті становить 140 млрд грн. Для порівняння, на благодійність за цей час зібрали близько 50 млрд грн. Ці цифри показують, наскільки велика проблема нелегальних казино.
Нелегальні гральні заклади не лише руйнують життя громадян, але й завдають значних збитків держбюджету. За даними СБУ, обсяг грального бізнесу в Україні становить 140-180 мільярдів гривень щорічно. Щороку через нелегальний ринок азартних ігор бюджет України втрачає близько 12 мільярдів гривень. Легальні букмекери та онлайн-казино у 2022 році сплатили лише близько 730 мільйонів гривень податків і ще 1,2 мільярда гривень за ліцензії. Це дуже мало порівняно з обсягами нелегального ринку.
За даними журналістських розслідувань, у 2022 році держава недоотримала щонайменше 25–30 млрд грн податків від грального бізнесу. Ці кошти могли б бути спрямовані на розвиток медицини, освіти чи оборони країни.
Шахрайські схеми – пастки для довірливих гравців
Для приховування своєї діяльності нелегальні оператори азартних ігор використовують витончені методи. Серед іншого, це ребрендинг – часта зміна назв та брендів для уникнення виявлення правоохоронними органами. Не менш популярним є використання VPN – застосування віртуальних приватних мереж для приховування реального місцезнаходження серверів та користувачів, що ускладнює їх відстеження. В окремих схемах залучають підставні компанії – фіктивних юросіб для легалізації доходів та обходу законодавчих обмежень.
Один із найбільш показових випадків – викриття нелегального грального бізнесу, організованого засновниками та працівниками банка. Вони використовували логотипи відомих брендів та копії сайтів, щоб залучити кошти гравців на суму близько 5 мільярдів гривень, які потім легалізували.
Ще одна популярна “лазівка” – після блокування основного сайту нелегальні казино швидко створюють “дзеркала” – копії сайту на нових доменах. Це дозволяє їм продовжувати роботу, незважаючи на заборони. У 2023 році було заблоковано понад 2500 таких сайтів, але проблема залишається актуальною.
Підпільні оператори швидко використовують сучасні технології, переміщуючи свої казино в месенджери, зокрема, Telegram, та даркнет. Це ускладнює їх виявлення та блокування, створюючи для правоохоронців нові проблеми. Кіберполіція попереджає, що такі платформи можуть використовуватися для шахрайства та крадіжки особистих даних.
Багато нелегальних онлайн-казино реєструються в офшорних юрисдикціях – Кюрасао, на Мальті чи острові Мен. Це дозволяє їм уникати українського законодавства та податкових зобов’язань. Минулого року було виявлено понад 1000 таких нелегальних сайтів, що працюють на українському ринку.
Користувачі нелегальних онлайн-казино часто стають жертвами шахрайства. Такі сайти можуть знижувати шанси на виграш або взагалі не виплачувати виграші. Також є ризик крадіжки особистих даних та фінансової інформації. Відсутність ліцензії та контролю робить ці казино небезпечними для користувачів.
Досвід інших країн у боротьбі з нелегальними казино
Незважаючи на глобальні зусилля, нелегальні азартні ігри продовжують шкодити економікам та суспільствам багатьох країн. Для боротьби з цією проблемою європейські держави та США використовують різні стратегії, поєднуючи закони, технології та міжнародну співпрацю.
Для боротьби з нелегальними азартними іграми деякі країни впровадили передові цифрові рішення, які поки що не застосовуються в Україні. Серед іншого, це системи онлайн-моніторингу та блокування фінансових транзакцій. Державні системи онлайн-моніторингу діяльності гральних операторів дозволяють у режимі реального часу виявляти порушення та реагувати на них.
У деяких юрисдикціях регулятори співпрацюють з фінансовими установами для блокування платежів між гравцями та нелегальними операторами, що ускладнює діяльність останніх. Впровадження подібних інструментів в Україні могло б підвищити ефективність боротьби з нелегальними азартними іграми та сприяти розвитку легального ринку.
У багатьох країнах є суворі покарання для організаторів та учасників нелегальних азартних ігор. Наприклад, у Великій Британії Комісія з азартних ігор може накладати великі штрафи на операторів, які порушують правила або працюють без ліцензії. Це допомагає зменшити кількість нелегальних операторів та підвищити відповідальність у гральній індустрії.
Виявляти підозрілі транзакції, пов’язані з нелегальними азартними іграми, допомагає фінмоніторинг. Відстежувати та запобігати відмиванню грошей через нелегальні казино у США допомагає система звітності про великі грошові операції. Це дозволяє ефективно контролювати фінансові потоки та виявляти незаконні операції.
Щоб обмежити доступ до нелегальних онлайн-казино, європейські країни використовують спеціальні технології. Так, для блокування таких сайтів регулятори Сполученого Королівства співпрацюють з інтернет-провайдерами. Також блокують фінансові транзакції між гравцями та нелегальними казино, що ускладнює їх роботу.
Штрафи, автоматичне блокування нелегальних онлайн-казино та поширення цифрової грамотності для захисту від онлайн-шахраїв
Для організаторів нелегальних азартних ігор чинне вітчизняне законодавство передбачає штрафи до 850 тисяч гривень. Проте, враховуючи мільйонні обіги підпільних казино, такі санкції виглядають як легкий ляпас. Варто переглянути законодавство, підвищивши штрафи та передбачивши реальні тюремні строки для порушників.
Щодо блокування сайтів – це лише тимчасове рішення. Нелегальні оператори швидко створюють “дзеркала” та використовують VPN для обходу заборон. Потрібно впроваджувати досконаліші системи моніторингу та співпрацювати з міжнародними організаціями для обміну інформацією про порушників.
Чимало українців навіть не здогадуються, що стають жертвами тіньових азартних платформ, ризикують своїми коштами, а іноді й персональними даними. Тим часом нелегальні казино продовжують безкарно збагачуватися, використовуючи довірливість людей.
Як довго ми ще дозволятимемо їм це? Скільки життів має постраждати, перш ніж суспільство зрозуміє масштаби загрози? Протистояти цій небезпеці можна лише спільними зусиллями. Інформаційні кампанії, що навчатимуть розпізнавати шахрайські ресурси, жорсткі заходи протидії, активна громадянська позиція – ось що в комплексі здатне змінити ситуацію. Кожен має можливість долучитися до боротьби.
Тетяна Вікторова
