Після початку повномасштабного вторгнення РФ в Україну мільйони наших співвітчизників змушені були покинути рідні домівки та шукати безпечного прихистку за кордоном. Однією з найбільш привабливих країн для переїзду стала Німеччина, яка надала українцям як можливість тимчасового захисту, так і спрощений доступ до ринку праці. Станом на липень 2024 року, у Німеччині перебуває понад 1,1 мільйона українців, багато з яких активно інтегруються у місцеву економіку. Однак разом з новими можливостями для працевлаштування та соціальної підтримки, виникають і певні труднощі, особливо у сфері оподаткування. Багато наших громадян досі не знайомі з нюансами місцевої податкової системи та не знають про свої права на повернення надміру сплачених податків. У цій статті ми детально розглянемо, як працює податкова система в Німеччині, які є можливості для повернення податків і як уникнути поширених помилок.
Особливості податкової системи Німеччини
У Німеччині податкова система є досить складною та багаторівневою. Основні податки, які сплачують працівники, це податок на дохід (Einkommensteuer), соціальні відрахування (на пенсійне, медичне страхування та страхування від безробіття) та церковний податок, якщо ви належите до певної релігійної конфесії. Загалом розмір податкових відрахувань може становити від 30% до 45% від загального доходу.
Що варто знати українцям? Кожен працівник у Німеччині автоматично сплачує податки через роботодавця, але у більшості випадків сума сплачених податків є вищою за реальні зобов’язання. Це пов’язано з тим, що податки розраховуються на основі прогнозованого річного доходу, який часто виявляється більшим за фактичний. Таким чином, наприкінці року працівник може подати декларацію про доходи, щоб повернути частину надміру сплачених коштів.
Чому варто подавати податкову декларацію
Подання податкової декларації у Німеччині не лише дає змогу повернути надміру сплачені податки, але й відкриває доступ до різних пільг. Наприклад, ви можете включити у декларацію витрати на оренду житла, транспортні витрати на дорогу до роботи, витрати на навчання дітей, а також витрати на медичні послуги. Це значно знижує податкове навантаження та дозволяє отримати додаткові фінансові вигоди.
Варто зазначити, що для тих, хто перебував у Німеччині більше 183 днів у році, подання декларації є обов’язковим. В іншому випадку, ви можете самостійно вирішити, чи подавати декларацію. Проте багато українців, через брак інформації або страх перед можливими непередбаченими витратами, уникають цього процесу. Це призводить до втрати значної суми грошей, яку можна було б повернути.
Податкові пільги для сімей з дітьми
У Німеччині існує система підтримки сімей із дітьми, що включає виплати на дітей (“Kindergeld”). Ці виплати можуть отримувати як громадяни Німеччини, так і іноземці, які працюють офіційно та сплачують податки в країні. На кожну дитину виплачується фіксована сума щомісяця до 18 років. Якщо дитина продовжує навчання, виплати можуть тривати до 25 років. Окрім цього, податкові пільги надаються і тим, хто несе витрати на освіту дітей, що дозволяє зменшити загальну суму податків.
Поширені страхи та міфи серед українців
Часто українці бояться, що подання податкової декларації може негативно вплинути на отримання соціальної допомоги або призвести до додаткових фінансових зобов’язань. Існує також міф, що компанії, які пропонують допомогу з поданням декларацій, є шахрайськими і лише намагаються отримати кошти з біженців. Важливо розуміти, що процес подання декларації є прозорим і легальним, а кожен працівник має право на відшкодування. Звісно, на ринку існують недобросовісні компанії, які можуть обманювати, тому варто звертатися лише до перевірених організацій.
Як подати декларацію без знання мови
Для подання податкової декларації необхідно мати базові знання німецької мови, оскільки всі офіційні документи заповнюються саме німецькою. Однак, для тих, хто не володіє мовою, існують численні компанії та сервіси, що пропонують послуги перекладу та заповнення документів. Вони можуть допомогти вам зібрати всі необхідні документи, розрахувати можливу суму відшкодування та подати декларацію онлайн або через пошту. Послуги таких компаній зазвичай коштують від 10% до 15% від суми відшкодування.
Як повернути податки
Кожен працівник у Німеччині має право подати декларацію про доходи, щоб отримати повернення частини сплачених податків. Це не лише можливість повернути власні кошти, але й один зі способів легально зменшити податкове навантаження, враховуючи різні витрати, пов’язані з працею та життям у країні.
За даними на 2024 рік, середня сума відшкодування для працівників, які подали податкову декларацію, складає приблизно 1072 євро. Це значна сума, яку багато українців могли б повернути, однак через незнання процедури або страх перед мовними бар’єрами вони часто відмовляються від подання декларацій.
Для розрахунку приблизної суми відшкодування можна скористатися спеціальними онлайн-калькуляторами. Ці сервіси допомагають оцінити, яку суму ви можете повернути, враховуючи ваші доходи та витрати протягом року. Однак варто пам’ятати, що остаточний розрахунок проводиться податковою службою Німеччини після подання декларації.
Кроки для подання декларації:
- Збір необхідних документів. До податкової декларації слід додати всі документи, що підтверджують ваш дохід та витрати. Це можуть бути довідки про заробітну плату, квитанції про оплату оренди житла, витрати на навчання або медичні послуги.
- Заповнення декларації. Декларацію можна заповнити самостійно через онлайн-сервіси або звернутися до спеціалізованих компаній, які допоможуть із заповненням та подачею документів. Для цього необхідно мати базові знання німецької мови, оскільки всі офіційні документи заповнюються саме німецькою.
- Подання декларації. Декларація подається онлайн через портал податкової служби або надсилається поштою. Також можна скористатися послугами податкових консультантів, які допоможуть уникнути помилок у заповненні документів.
- Очікування результату. Після подання декларації податкова служба розглядає ваші документи та проводить розрахунок. Повернення коштів зазвичай відбувається протягом кількох місяців після подання декларації.
Як перевірити правильність сплати податків
Правильність сплати податків можна перевірити самостійно або за допомогою податкових консультантів. Для цього слід уважно переглянути всі свої податкові відрахування та звірити їх із доходами та витратами. Особливу увагу варто приділити таким моментам:
- Переконайтеся, що всі доходи за рік включені до декларації. Якщо ви працювали на декількох роботах, важливо врахувати всі отримані заробітні плати.
- Внесіть у декларацію всі витрати, що можуть зменшити ваш податковий тягар. Це можуть бути витрати на оренду житла, навчання, медичне обслуговування, транспортні витрати тощо.
- У Німеччині існують різні податкові класи, що визначають розмір податків, які ви сплачуєте. Важливо перевірити, чи правильно визначено ваш податковий клас, оскільки від цього залежить розмір податкових відрахувань.
Для українців, які не володіють німецькою мовою, існують спеціалізовані сервіси та компанії, що пропонують консультації та допомогу з підготовки податкової декларації. Вони допоможуть розібратися у складних питаннях, перевірити правильність сплати податків та уникнути можливих помилок.
Поради щодо вибору консультантів і захисту від шахраїв
Зростаючий попит на послуги з подання декларацій призводить до збільшення кількості недобросовісних компаній, що обіцяють швидке повернення податків без належної перевірки документів. Ось декілька порад, як уберегти себе від шахраїв:
- Користуйтеся послугами лише тих компаній, що мають позитивні відгуки та рекомендації від інших клієнтів. Перевіряйте їхню репутацію через офіційні сайти або соціальні мережі.
- Надійні компанії зазвичай не вимагають передоплати за свої послуги. Оплата здійснюється після виконання роботи або вираховується із суми повернених податків.
- Якщо вам обіцяють дуже великі суми повернення або швидке вирішення всіх питань, варто бути обережним. Такі пропозиції можуть виявитися шахрайськими.
- Зберігайте всі квитанції та документи, що підтверджують ваші доходи та витрати. Це допоможе вам уникнути непорозумінь з податковою службою та захиститися від можливих шахрайських дій.
Повернення податків у Німеччині – це законна можливість для українців повернути частину своїх коштів. Важливо не боятися цього процесу, а використовувати наявні ресурси та інструменти для подання декларації. Розуміння податкової системи, використання допомоги експертів та уважність до деталей допоможуть уникнути непорозумінь та максимально скористатися своїми правами.
